Me gustaría saber si alguien te pide el número de cuenta bancaria y el número de ruta, pero sólo están depositando dinero en tu cuenta, pero ¿es eso blanqueo de dinero?
Me gustaría saber si alguien te pide tu número de cuenta bancaria y el número de ruta, pero sólo están depositando dinero en su cuenta, ¿es eso blanqueo de dinero?
No es lavado de dinero, pero....
Si luego quieren que saques el dinero y lo envíes a algún sitio, entonces podría tratarse de blanqueo de capitales.
Si quieren sacar el dinero, y enviarlo a alguien, y luego revierten su transferencia es porque quieren robarte.
Si transfirieron el dinero desde la cuenta de otra víctima, y quieren que envíes el dinero a otro lugar antes de que el banco/la policía lo descubra, podría ser un robo o un blanqueo de dinero, o ambas cosas.
Nunca des esta información a un desconocido. Sólo dásela a alguien a quien le debas dinero (está escrita en cada uno de tus cheques). No necesitan esta información para enviarte dinero, aunque probablemente la verán después de cobrar su cheque.
Es poco probable. Con esa información también pueden retirar dinero de tu cuenta. Así que es probable que estén tratando de robar su dinero.
No facilite nunca esa información salvo a alguien en quien confíe y a quien quiera autorizar a retirar dinero de su cuenta, por ejemplo un pago.
Si quieren ingresar dinero, que te envíen un cheque o algo así. Es mucho más seguro.
FinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.
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Es imposible saberlo sin saber de dónde procede el dinero. Tenga en cuenta que muchas estafas comienzan de esta manera. Busque en la etiqueta de estafas de este sitio y vea si algo le resulta familiar.
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Pregunta nº 1: POR QUÉ es esta persona " sólo ¿Ingresando dinero en tu cuenta? Porque los extraños al azar, y los "mejores amigos que acabas de conocer en Internet" simplemente no hacen eso sin tener una MOTIVO OCULTO .
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(No existe la pregunta nº 2.)
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¿Quiénes son "ellos"? Podría ser perfectamente legítimo: muchas empresas pagan a sus empleados por depósito directo; cuando vendo algunos de mis fondos de inversión, el dinero se deposita en el banco; pago mi pensión de caballos por depósito directo en su cuenta... Ahora bien, SI quieren saber el número de cuenta y de ruta para darte el dinero sin razón alguna, ENTONCES es una estafa de algún tipo.