¿Cómo puedo trasladar la pérdida de capital al año siguiente?

Question

Entiendo que se puede hacer... No necesito saberlo.

...Pero no entiendo el mecanismo utilizado para rastrear y trasladar las pérdidas de capital para años futuros...

Estoy introduciendo mis operaciones bursátiles en el programa y se las lleva todas sin avisar. Digamos, 30K en ganancias y 15K en pérdidas. Estoy limitado a deducir 3000 dólares en pérdidas, pero no lo entiendo:

-¿El software quiere que introduzca todas mis pérdidas de ese año y su magia sólo deduce los 3000 dólares elegibles?

-¿Se supone que sólo debo introducir 3.000 dólares de pérdidas?

-Si los introduzco todos para el año, ¿el software rastrea el valor deducible restante y los introduce cuando cargo los impuestos del año anterior en la presentación del año siguiente?

-¿Debo seguir las pérdidas yo mismo para siempre?... y en años futuros, identificar esas acciones?

Me confundo un poco, porque cuando empiezo a borrar trozos de los 15K de pérdidas, mi impuesto sube.... Eso me dice que el número que debo, ha tenido en cuenta la totalidad de los 15K de pérdidas... Yo pensaría que si ese software estuviera considerando sólo la deducción de 3K, mantendría mi impuesto igual hasta que eliminara 12K de pérdidas?

No encuentro nada en ningún sitio sobre cómo ejecutar esto específicamente, sólo que "está permitido"...

Para que quede claro, estoy ingresando las ganancias/pérdidas de 2020 ahora, y arrastraré las pérdidas el año que viene(y siguientes)....

¿Alguien lo conoce?

Answer 1

Las pérdidas en 2020 compensan totalmente las ganancias en 2020. Así que si usted tiene 30.000 en ganancias en 2020 y 15.000 en pérdidas en 2020, los 15.000 en pérdidas son totalmente deducibles contra los 30.000 en ganancias y usted pagará impuestos sobre los 15.000 de las ganancias netas que realizó. No habrá traslado de las pérdidas al año siguiente.

El traslado de las pérdidas sólo entraría en juego si tuviera una pérdida neta. Por lo tanto, si usted tiene 15.000 en ganancias y 30.000 en pérdidas en 2020

• 15.000 en pérdidas compensan completamente todas tus ganancias, por lo que tienes 0 en ganancias netas
• 3.000 de pérdidas compensan otros ingresos devengados
• 12.000 euros en pérdidas que se trasladan al año siguiente, donde pueden compensar las ganancias de capital o hasta 3.000 en ingresos de trabajo en esos años

Answer 2

El software debería hacer un seguimiento de esto. Sé que el software que utilizo hace un seguimiento satisfactorio de año en año de otros elementos:

• Exenciones fiscales para la educación que sólo pueden utilizarse 4 veces
• Puntos de una hipoteca refinanciada.

Lo primero que hace cada año es pedir el archivo anterior e ingerir los elementos del antiguo formulario de impuestos. Saca los nombres, las direcciones, las fuentes de los 1099 y los W-2. Esto se hace para agilizar la entrada de datos. Pero también extrae los datos de las distintas hojas de trabajo que se van a utilizar para hacer un seguimiento de los elementos que se extienden a lo largo de varios años.

Esto se ve cuando el software puede comparar los totales con los de años anteriores. También se ve cuando se enumeran todos los 1099s y todos los lugares que donó cosas o dinero para el año anterior. También sabe el reembolso del año pasado y el AGI, porque estos pueden ser importantes para algunos pasos del proceso de declaración de impuestos.

Si el software no pudiera hacer estas cosas, faltaría una de las ventajas de utilizarlo.

Answer 3

Enumere las transacciones individuales en tantos Formulario 8949 según sus necesidades.

A continuación, se calculan los totales en esas hojas antes de incluso lo llevas a la Programa D . Por lo tanto, las pérdidas y ganancias de las transacciones individuales ya se anulan entre sí. Eso está bien.

Es decir, usted no hacer un formulario totalmente separado para las pérdidas y otro para las ganancias. Pero tiene formularios separados para diferentes tipos de las transacciones, consulte las casillas A-F del formulario 8949.

Si tienes una pérdida total neta, eso se calcula en el Anexo D. Si tus inversiones totales fueron una pérdida este año Su deducción este año está limitado a 3.000 dólares.

El año después de Cuando se produce la pérdida, se extraen las cifras de los formularios de impuestos del año pasado y se introducen en la hoja de cálculo de traslado de pérdidas de capital (en la página D-11 de las instrucciones este año). Esa hoja de cálculo comprueba algunas cosas por ti, luego te da una respuesta que no es una sorpresa, y ese número cae en la línea 6 de tu Anexo D. Muy fácil.