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Momento de la venta de participaciones de fondos de inversión con respecto a la distribución de los ingresos fiscales y de inversión

Cuando se planifica la compra de acciones de un fondo de inversión, si he entendido bien, es mejor no comprar en un momento justo antes de que el fondo distribuya sus ingresos de inversión a sus accionistas, ya que el nuevo accionista tiene que pagar impuestos sobre los ingresos de inversión antes de que el valor de su acción aumente realmente.

Del mismo modo, cuando un accionista planea vender sus acciones de un fondo de inversión, me preguntaba si hay alguna consideración sobre el momento de la venta con respecto al momento de la distribución de los ingresos de la inversión por el fondo? Por ejemplo, ¿sugiere vender las acciones justo antes o después de que el fondo distribuya sus ingresos de inversión?

Gracias y saludos.

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tobes Puntos 19

No hay que dejar que la cola de los impuestos mueva al perro de la inversión.

Espío un fondo que me parece adecuado para el largo plazo, pero en el 10000purchase,Ifeara 1000 de distribución de ganancia de tapa, así que espero. El fondo (y el mercado) tienen un gran mes, y el 10000wouldhaverisento 11000. Los que compraron están bastante contentos a pesar de la distribución que reinvierten. Tu pregunta es válida, pero cuando entiendas que a largo plazo, estas cosas no deberían tener efecto en tus acciones, serás un mejor inversor.

3voto

Jay nel Puntos 1

Voy a dar una respuesta algo diferente a la de JoeTaxpayer, aunque estoy totalmente de acuerdo con su primera frase.

¿Qué es lo que quieres hacer?

  • ¿Vender un número fijo, digamos 100, de acciones de un fondo de inversión independientemente del precio?

  • ¿Vender suficientes acciones para ¿Recibir 1.000 dólares en efectivo?

  • ¿O vender toda su inversión en el fondo de inversión fondo de inversión porque simplemente quieres salirte?

En los días previos a la distribución de un fondo de inversión (que, por cierto, se anuncia con con antelación junto con un importe estimado de la distribución), el precio de las acciones del fondo fondo incluye el valor de la distribución. Supongamos que se trata de una plusvalía a largo plazo a largo plazo. Algunos accionistas habrán comunicado al fondo que que tomarán la distribución como dinero en efectivo, otros que van a reinvertir en el fondo, por lo que el fondo tendrá algo de efectivo para pagar a a las personas que tomen la distribución como efectivo. Supongamos que que el fondo ha anunciado que va a distribuir a 1dividendpershare,andthecurrentsharepriceis 11. Inmediatamente después de la distribución, el precio de la acción será de 10 dólares. Si tiene 500 acciones y ha optado por tomar dinero en efectivo, recibirá un cheque de 500,andofcourseyouwillcontinuetoholdthesame500shareswhicharenowworthonly 10 cada uno. Pero no cambio en la riqueza: tenías 5500investedin500sharesbeforethedistribution,andyouhave 5000 invertidos en las mismas 500 acciones y 500cash.Ifyouoptedtoreinvest,youwillbesold50shares( 500 dividido por el precio de la nueva acción de 10)andnowbetheproudownerof550sharesvaluedat 10 por acción. Así que, antes de la distribución, tenías 5500investedin500sharesinthefund;afterwardsyouhave 5500 invertidos en 550 acciones a 10each,thatis,nochangeinwealth.Andineithercase,youhave 500 de ganancia de capital a largo plazo imponible.

Así, si quiere vender 100 acciones, obtendrá 1100beforethedistribution,butonly 1000 después. El hecho de que se produzca una ganancia o una pérdida de capital de la venta depende de de las acciones que decida vender y del precio al que las compró. precio las compró.

Si quiere aumentar 1000,youwillneedtosellfewersharesbeforethedistributionandmoreafterwards(unlessyoutookthedistributionascashandarecountingittowardsthe 1000 para ser elevado). De nuevo, la ganancia o pérdida de capital por la venta depende de las acciones que decida vender y del precio al que las haya comprado. precio las haya comprado.

Si quieres salir por completo, obtendrás 5500eitherway,beforethedistributionorafterwards.Ifyouboughtall500sharesfor 10 cada uno, entonces usted tendrá una ganancia de capital a largo plazo de 500uponsellingthemfor 11 cada uno justo antes de la distribución. Usted recibirá un formulario 1099-B del fondo y declarará esta ganancia en el Anexo D. La venta de las 550 acciones justo después de la distribución (o tomar la distribución en efectivo y vender las 500 acciones después de la distribución) no le dará ninguna ganancia de capital de la venta pero tendrá un 500longtermcapitalgainfromthedistributionthatwillbereportedonaForm1099DIVandwillalsobereportedonScheduleDonadifferentline(butbetaxablenonetheless).Ontheotherhand,ifyouhadboughtthesharesfor 11 cada uno, entonces no hay no hay ganancia de capital si se vende antes de la distribución, mientras que si vende después de la distribución (a 10pershare),thenyouhaveacapitallossof 500 en la venta que anulará la plusvalía ganancia de la distribución, es decir, ninguna ganancia o pérdida, independientemente de la elección que haga: vender antes de la distribución o después. Diviértase lo que ocurre si compró esas acciones a cuentagotas y a diferentes precios. acciones a cuentagotas y a diferentes precios a lo largo de los años. precios a lo largo de los años.

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