"Estrategia" para invertir cada céntimo

Question

Probablemente sea una pregunta estúpida, pero no he podido encontrar la respuesta en ningún sitio. Estoy empezando y tengo una cuenta Roth IRA con un corredor en línea que tiene $ 5500 listo para ser invertido. Me encuentro con un problema de "orden máxima de mercado" en el que sólo puedo invertir el 95% de mis fondos en, por ejemplo, un ETF. Esto me dejaría con un 5% sentado en mi cuenta sin hacer nada. Por lo que puedo decir, tendría un problema similar utilizando una orden limitada donde el precio de un ETF podría no encajar uniformemente en la cantidad que tengo que invertir.

Así que mi pregunta es: ¿Existe alguna estrategia para invertir cada céntimo en esta situación sin invertir en un fondo de inversión?

Answer 1

Utilice una orden limitada en lugar de una orden de mercado. Supongamos lo siguiente:

• Tienes 5.500 dólares para invertir
• Te gustaría invertirlo todo en el ETF ABC que tiene un valor de mercado actual de 123,45 dólares

Porque $5,500/$ 123,45 = 44,55 puede comprar un máximo de 44 acciones. Si el precio de mercado no varía en el tiempo en que realiza su orden (cambiará un poco), entonces habrá invertido $5,431.80 and you'll have $ Quedan 68,20 euros en efectivo.

Ahora tiene que averiguar el precio límite para comprar 44 acciones. El máximo que puede pagar sin superar el importe de su cuenta es $5,500/44 = $ 125. Por lo tanto, se puede establecer un precio límite entre $123.45 and $ 125. Los precios límite precisos no importan mucho ya que un ETF de alto volumen no cambiará rápidamente. En este ejemplo, yo elegiría un precio límite de 124 dólares.

Cuando sólo se invierte $5,500, this will cause you to be 99% invested (100*$ 5,431.80/$5,500). Aunque no está invirtiendo "hasta el último céntimo", esto es suficiente por ahora. Con el paso de los años y el aumento de sus inversiones, podrá invertir fácilmente el 99,99%.

Answer 2

Como los ETFs deben comprarse en lotes completos, no podrá comprar exactamente $5,500 worth of an ETF (except on the stupendously rare chance that its price is a whole number divisor of $ 5,500).

A tu pregunta, sin embargo, el broker probablemente establece el colchón del 5% en caso de que el precio suba entre el momento en que pones la orden y cuando se ejecuta. Después de comprar todo lo que puedas, sólo tienes que comprar un poco más...