¿Cómo puedo cobrar una cuenta Roth IRA y VUL de Ameriprise?

Question

Tengo dos cuentas en Ameriprise: una Roth IRA y una VUL.

Les envié una carta solicitando los formularios necesarios para cobrar todas mis cuentas, y enumeré los números de cuenta.

Sólo me enviaron un formulario 33300 "Solicitud de préstamo o rescate del seguro de vida" ( página de formularios ), que cubre la VUL.

¿Qué formulario debo utilizar para cobrar la cuenta Roth IRA (Ameriprise Brokerage)? ¿O estoy haciendo las cosas mal? ¿Tengo que transferirla a algún otro tipo de cuenta y luego cerrar esa cuenta?

Answer 1

La mejor manera de gestionar una cuenta IRA suele ser decidir qué institución debe hacerse cargo de las funciones de custodia de la cuenta IRA, y rellenar el formulario de esa empresa para una transferencia directa de los activos de la cuenta IRA desde el actual custodio (Ameriprise). Las cosas van mucho más fluidas de esta manera, ya que la empresa receptora está motivada. (Esto puede estar relacionado con la razón por la que es difícil encontrar la manera correcta de sacarse de Ameriprise). Ellos se encargan de ello, y usted recibe la declaración de impuestos correcta al final del año. Si recibes los fondos directamente para una IRA, tienes que asegurarte de manejar los detalles a tiempo o contará como un retiro y tu IRA se vuelve kaput y estás sujeto a las penalidades aplicables.

Answer 2

Parece que quieres el Distribución de efectivo (200194) ¿el formulario de la página que has enlazado?

Answer 3

Por lo visto, no hay ningún formulario, sólo hay que llamarlos.