El plan 401(k) de mi antiguo empleador ha sido terminado y me enviaron un cheque de distribución con un impuesto retenido del 20%. Sin embargo, quería transferir mi dinero al plan 401(k) de mi actual empleador y no pagar impuestos. ¿Hay alguna manera de solucionar esto?
Un representante con el que hablé sugirió trasladar el dinero a una nueva IRA, cubrir la diferencia con mi propio dinero y luego solicitar un reembolso en el momento de hacer los impuestos. ¿Funcionará esto?
Gracias.
Un representante con el que hablé sugirió mover el dinero a una nueva IRA, hacer la diferencia de mi propio bolsillo y luego pedir un reembolso en el momento de los impuestos. ¿Funcionará esto?
Eso es probablemente lo único que funcionará, y tienes que hacerlo lo antes posible: tienes 60 días desde la distribución para completar el depósito.
Asegúrate de compensar el 20% retenido y deposita en la IRA la cantidad total, y asegúrate de dar toda la información relevante a tu preparador de impuestos para asegurarte de obtener el 20% retenido de vuelta como un crédito fiscal.
Puedes verificar con tu plan actual de 401k si puedes depositar allí, pero en muchos casos no puedes. IRA es una apuesta segura.
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