Transferencia de dinero a EE.UU.: requisitos de notificación

Question

Tengo una cuenta bancaria en Estados Unidos de la época en que vivía allí. No soy ciudadano estadounidense y no vivo en Estados Unidos desde hace varios años.

Mis suegros están planeando enviar una gran suma a esta cuenta como un regalo para nosotros. La transferencia provendría de un tercer país (no de EE.UU. y no de donde vivimos actualmente). La razón para utilizar esta cuenta: evitar la conversión de divisas.

¿Cuáles son los requisitos de notificación en EE.UU. que se aplican a este caso y cuáles son las sanciones por no informar?

Entiendo que los ciudadanos y residentes de EE.UU. tienen que informar de las grandes transferencias al extranjero al IRS. Sin embargo, nosotros no somos ni residentes ni ciudadanos de EE.UU., y ya no tratamos con el IRS. ¿Cuál es el procedimiento correcto en este caso? Supongo que todavía hay algunas normas contra el blanqueo de dinero que debemos seguir.

Esta pregunta se refiere únicamente a los requisitos para informar a los EE.UU., no a informar a las autoridades fiscales del país en el que vivimos actualmente.

Answer 1

Puede que no tengas que informar de nada, pero desde luego yo preguntaría al banco receptor para estar seguro.

Si es ciudadano o residente de EE.UU. y si el regalo que recibe de una persona extranjera es superior a 100.000 dólares, deberá declararlo en el formulario 3520 del IRS. Como usted no es ni ciudadano ni residente, el formulario probablemente no se aplica a usted . Sin embargo, si usted decide transferir el dinero a un ciudadano o residente de los Estados Unidos, entonces esa persona tendrá que reportarlo en el 3520 ya que usted es la "persona extranjera" en ese caso. Una vez más, me gustaría volver a comprobar con el banco receptor para estar seguro. (Puede que lo declaren automáticamente por ti sin que tengas que hacer nada). Regla de oro: si hay alguna duda sobre la presentación de un formulario del IRS, siempre es mejor informar innecesariamente que no informar cuando debería hacerlo.