¿Cuál es la mejor estrategia para invertir en fondos de inversión con este panorama?

Question

Editar: Esta pregunta se refiere a la inversión en fondos de inversión en la India por un residente de la India.

He estado trabajando durante los últimos 7 años. Tengo la mayor parte de mis ahorros en depósitos fijos (60%) y en acciones (40%).

De lo que más me arrepiento es de no haber invertido en fondos de inversión. Con mi enfoque con las acciones, no soy capaz de ganar dinero en 7 años. Ahora quiero invertir en fondos de inversión. ¿Cuál sería el mejor enfoque?

Puedo hacer un pago único, cuyo riesgo es que el mercado pueda bajar en los próximos meses. O puedo hacer un SIP mes a mes en el que el riesgo es que el mercado suba y mis ahorros permanezcan en el banco. ¿Cómo puedo equilibrar estos dos riesgos?

Answer 1

¿Cómo puedo equilibrar estos dos riesgos?

El riesgo es una compensación. Un Plan de Inversión Sistemático (SIP) reduce el riesgo pero también reduce esperado volver. Dado que el mercado sube con más frecuencia que baja, estadísticamente es más probable que invierta la suma global y la deje crecer con el tiempo.

El hecho de que sea mejor invertir cantidades periódicas a lo largo del tiempo cuando se tiene una suma global lista para invertir sería el resultado de suerte no habilidad (a menos que sepa algo que el mercado no sepa ya).

Answer 2

Lo que ha aprendido es que en siete años su capacidad para elegir acciones no ha sido muy acertada en comparación con la media del mercado. Eso también significa que su capacidad para cronometrar el mercado no es mucho mejor.

Antes se aconsejaba cambiar poco a poco la composición de la cartera, pero últimamente se aconseja pasar los fondos de la inversión X a la inversión Y.

Tiene que decidir dónde quiere que esté su inversión cuando la transformación se haya completado, y luego moverse rápidamente en esa dirección. Tiene que ser consciente de las limitaciones que tienen sus inversiones actuales. Deberá tener en cuenta las comisiones o los impuestos relacionados con estas transacciones, y ver si hay formas de completar las transacciones siendo rentables.

Tenga en cuenta que un fondo de inversión puede invertirse en otras cosas además de en acciones.

Answer 3

D Stanley tiene razón en que estadísticamente es mejor invertir una suma global ahora que invertir tu dinero a lo largo del tiempo. Supongamos que invierte todo su dinero ahora y el mercado pierde el 50% de su valor en los próximos seis meses. ¿Será capaz de soportar esto? ¿Mantendrás tu dinero en el fondo o harás una venta de pánico cuando baje? Si cree que puede entrar en pánico al vender, la mejor opción para usted podría ser distribuir la inversión a lo largo del tiempo.