¿Es necesario que un abogado cree o supervise la creación de mi testamento?

Question

Aunque es específico de mi actual estado de residencia (Kentucky), me pregunto en el caso general de los Estados Unidos.

¿Es necesario que un abogado redacte o supervise mi testamento y el de mi mujer?

¿Qué debo hacer para que el documento sea jurídicamente vinculante si no lo hago a través de un abogado?

Answer 1

Esto no pretende ser un consejo legal, y sólo cubre el conocimiento general que tengo sobre el tema de los testamentos como resultado de manejar mis propias finanzas.

Cada estado de EE.UU. tiene sus propias leyes sobre testamentos y fideicomisos. Puede encontrarlas en Internet. Por ejemplo, en Kentucky encontré las leyes estatales aquí: http://www.lrc.ky.gov/krs/titles.htm y el Título XXXIV trata de los testamentos y fideicomisos. Yo recomendaría leer esto, y luego hablar con un abogado si no está muy claro.

Por lo general, si un abogado no redacta su testamento, entonces (1) usted no tiene testamento, o (2) utiliza un formulario o un programa informático para hacer un testamento, que luego debe ser debidamente atestiguado antes de que sea válido. Si no lo hace con un testigo adecuado, entonces no tiene testamento.

En algunos estados puede tener un testamento ológrafo, es decir, un testamento de su puño y letra. Es entonces cuando tienes ese ataque al corazón a las 3 de la mañana, y sacas un bloc de papel y escribes "Rescindo todos los testamentos anteriores legando todo a mi amante Samantha, y en cuanto al resto de vosotros, que os pudráis en el infierno. "
Uno de los problemas de estos testamentos es que tienen que llegar a los tribunales de alguna manera, y alguien tiene que verificar la escritura, y a menudo hay leyes estatales sobre la exclusión de un cónyuge actual, por lo que puedes adivinar por ti mismo si ese podría desaparecer en la chimenea cuando otro miembro de la familia lo encuentre junto al cuerpo o si un tribunal le daría validez. Y puede haber problemas de lógica o de gramática con los testamentos "do it yourself", hechos de puño y letra, sin experiencia ni buenas referencias sobre cómo redactar las cosas. Los abogados que han hecho un montón de ellos saben lo que está claro y tiene sentido.

(1) En Tennessee, donde vivo, los bienes de un intestado, alguien que murió sin testamento, se dividen según la ley. La ley busca encontrar un cónyuge o parientes para dividir la propiedad, antes de considerar darla al estado. Eso puede estar bien para algunas personas. Sucedió una vez en mi familia, y se resolvió en los tribunales con un mínimo de burocracia. Pero realmente depende de la persona. Alguien en medio de un divorcio no finalizado, por ejemplo, probablemente necesite la ayuda de un testamento para resolver quién se queda con qué.

(2) Un formulario de testamento es válido en Tennessee si está debidamente atestiguado. Eso significa dos testigos, que firmen en su presencia y en la del otro. En teoría pueden ser llamados a testificar que la firma es válida. En la práctica, no sé si esto ocurre ya que no soy abogado. Me ha resultado difícil encontrar testigos que firmen un formulario de testamento, y es desconcertante tener que pedir este tipo de favores a amigos o compañeros de trabajo, ya que la mayoría de la gente aprende a no firmar nada sin leerlo. Pero un abogado suele tener secretarias que lo hacen...

Existe un procedimiento y un tratado para los testamentos internacionales, que conozco por haber vivido en el extranjero. Para agilizar las cosas, puede hacer que los testigos firmen una declaración jurada después de haber firmado el testamento. La declaración jurada es un testimonio escrito de lo que ocurrió, de que vieron a la persona firmar su testamento y de que firmaron en presencia del otro, cuándo, dónde, sin coacción, etc. Si se hace correctamente, esto puede ser suficiente para probar el testamento sin necesidad de llamar a los testigos.

Hay otra opción (3) que consiste en organizar sus asuntos de manera que la mayoría de sus fondos sean desembolsados por los bancos o corredores de bolsa que mantienen sus cuentas. La opción (3) es realmente barata, la mayoría de los corredores de bolsa y los bancos crearán un aviso de transferencia por fallecimiento en su cuenta de forma gratuita. El problema con esto es que también tienes que escribir una carta que explique a tus herederos cómo obtener este dinero, y tienes que asegurarte de que recibirán la carta si estás muerto. Además, de este modo no puede tratar los bienes físicos ni nombrar un tutor para los hijos.

La ventaja de un abogado es que usted sabe que el documento es correcto y de acuerdo con la ley y las costumbres locales, y además el abogado puede proporcionar servicios adicionales como guardar el testamento en su caja fuerte. Puede obtener una ayuda personalizada que no puede conseguir con un formulario o un programa informático.