Estructura de categorías de Gnucash para fondos distribuidos en varias cuentas bancarias

Question

En Gnucash, ¿cuál es la mejor manera de estructurar las cuentas de categoría que contendrán fondos distribuidos en varias cuentas bancarias?

En Canadá tenemos cuentas de ahorro libres de impuestos que devuelven más intereses que las cuentas de ahorro normales, pero tienen una cuota sobre la cantidad que se puede almacenar en ellas sin una penalización fiscal.

Así que, por ejemplo, digamos que tengo 15.000 dólares ahorrados para renovar la casa, que en realidad están almacenados en 3 cuentas bancarias: mi TSFA, la de mi cónyuge y una cuenta de ahorros normal. ¿Cómo lo represento en la estructura de cuentas de gnucash? Cuando se gasta parte del dinero, ¿cómo debería registrarse? En cualquier momento deberíamos poder mirar el Renovaciones de casas "cuenta" y responder a la pregunta "¿Podemos permitirnos cambiar el tejado ya?"

[actualización] La norma Assets no se puede utilizar porque entonces la cuenta de categoría virtual de "Bicicleta nueva" , "Vacaciones" etc. que también almacenan fondos en esas mismas cuentas se incluirían también en el roll up.

Así que tengo que conseguir estas cuentas virtuales:

-Savings........................... $20000.00
  -House Renovations............... $15000.00
  -New bikes....................... $ 2000.00
  -Vacation........................ $ 2000.00
  -Other........................... $ 1000.00

De estas cuentas reales:

-Some Bank......................... $20000.00
  -Savings Account................. $10000.00
  -TFSA Account 1.................. $ 5000.00
  -TFSA Account 2.................. $ 5000.00

Answer 1

GnuCash permite el listado jerárquico de cuentas, con el padre también resumiendo los hijos cuando en la lista de cuentas. Así que puede crear una cuenta "Cuentas TFSA" bajo "Activos", y crear una cuenta separada para cada una de las TFSA bajo esa cuenta padre "Cuentas TFSA". Puede marcarla como un marcador de posición para que no asigne transacciones al padre por error.

En la página de "Cuentas", verás algo así:

-Assets ................................. $115010.50
  -Savings Accounts ..................... $115000.00
     -Some Non-TFSA Savings Account ..... $100000.00
     -TFSA Accounts...................... $15000.00
        -TFSA Account 1 ................. $8000.00
        -TFSA Account 2 ................. $2000.00
        -TFSA Account 3 ................. $5000.00
  -Checking Account ..................... $10.50

Al colapsar las "Cuentas TFSA" se verá así:

-Assets ................................ $115010.50
  -Savings Accounts .................... $115000.00
     -Some Non-TFSA Savings Account .... $100000.00
     +TFSA Accounts..................... $15000.00
  -Checking Account .................... $10.50

Y podrás ver exactamente cuánto tienes en todas ellas, sin tener que intentar resumirlas cada día.

Las transacciones van como de costumbre, para cada una de las cuentas (tendrá que tener una transacción de retiro de cada una, cuando pague los $15000 al techador, de todos modos).

Answer 2

Su pregunta es un poco ... inusual ... en el sentido de que usted quiere que GnuCash muestre dónde podría, potencialmente, gastar dinero en algún momento no especificado en el futuro. La intención principal de GnuCash es mostrar dónde está su dinero actualmente, o las categorías de cuentas de sus ingresos y gastos reales pasados. Esto no quiere decir que GnuCash no pueda hacer lo que usted quiera, sino que hay que ser un poco más creativo.

Puede empezar creando algunas cuentas de Activos para mostrar sus cuentas bancarias del mundo real y sus subcuentas nocionales, así:

Tenga en cuenta que hay un CasaReno subcuenta en 3 cuentas diferentes del mundo real, porque así es como quieres repartir tu dinero. Para simplificar, sólo he puesto cuentas nocionales para Vacaciones, Bicicletas y Otros bajo la cuenta de Ahorro - pero puedes crear esas sub-cuentas bajo las cuentas TFSA también, si eso fuera útil.

Cree transacciones para mostrar el dinero real en cada cuenta del mundo real, distribuido como desee entre las subcuentas nocionales.

Ahora, vaya a la página de GnuCash Informes y seleccione Informe sobre las transacciones . Con la ventana del informe abierta, configure las Opciones del informe. En la sección Opciones/Cuentas se seleccionarán astutamente SÓLO las cuentas que incluyan CasaReno en el nombre de la cuenta. Excluya todas las demás cuentas del informe. En el Opciones/General establezca la Fecha de inicio y la Fecha de finalización en un rango amplio, para capturar todas las transacciones pasadas y futuras en esas cuentas.

GUARDE la configuración del informe con un nombre significativo, como "HouseReno Balance".

La semana que viene, o el año que viene, con sólo 3 clics de ratón podrás obtener un informe parecido a este (con el saldo actualizado, por supuesto):

¡Trabajo hecho!