¿Intercambian los bancos estadounidenses información con países del extranjero?

Question

¿Las cuentas bancarias en EE.UU. (en BoA, por ejemplo) de los ciudadanos de la UE se comunican de alguna manera a la UE?

Es una pregunta un poco compleja, pero la información de fondo es la siguiente: viví 1 mes en los Estados Unidos como parte de mi MBA el año pasado y en ese tiempo he conectado a dos grandes fabricantes (uno de la UE y otro de los Estados Unidos) en un proyecto conjunto bastante grande. Por ese servicio he recibido/recibo una comisión este/el próximo año (unos 75.000 dólares en total). No soy un experto en finanzas, pero tengo entendido que la empresa ya lo gravó de alguna manera, pero sin embargo me obligaron a firmar unos formularios (¿W?) diciendo que cualquier problema con esto en el extranjero es mi responsabilidad. Dado que el dinero es escaso en este momento, estoy tentado de dejar las cosas como están y no hacer nada más al respecto, pero ¿podría algo así venir a perseguirme en el futuro? ¿Podría un banco de EE.UU. informar a la UE de alguna manera? (Soy ciudadano de la UE y mi cuenta de BoA está vinculada a una dirección de la UE)

Answer 1

Los bancos no informan de las transacciones dentro de las cuentas, excepto cuando lo exige la ley, normalmente como parte de los esfuerzos contra el blanqueo de dinero. Por lo general, esto implica el seguimiento de grandes transacciones en efectivo.

En cuanto a los grandes pagos, hay dos razones por las que pueden ser denunciados al gobierno: los impuestos y las investigaciones penales.

A efectos fiscales, si el pago se considera un sueldo o salario (es decir, usted es un empleado de la empresa y el pago es por su tiempo de trabajo en ella), entonces la empresa que le paga es responsable de declarar el salario y de retener los impuestos aplicables de su sueldo. Si se le considera un empleado con contrato independiente, entonces usted mismo será responsable de declarar los ingresos a Hacienda y de pagar los impuestos correspondientes.

En el segundo caso, a no ser que ya estés siendo investigado, yo no me preocuparía. Los bancos son muy quisquillosos con los registros financieros que se mantienen en privado, y no los liberan sin una citación.

Una advertencia es que esto es bajo la ley de Estados Unidos. Los bancos que mantienen sucursales en varios países deben, por supuesto, cumplir con todas las leyes locales en la jurisdicción donde hacen negocios.

Lo que se deduce de esto es que es poco probable que Bank of America informe de un solo depósito de 75.000 dólares en su cuenta a nadie por su cuenta. Si se trata de un cheque en papel que se deposita, es probable que lo retengan para asegurarse de que se liquida, pero eso es todo.