¿Es seguro depositar este cheque?

Question

Hace unos 5 años, participé en un programa de formación educativa. Recientemente, me enviaron por correo un sobre con un cheque de 300 dólares. No había ninguna explicación adjunta. El cheque parece correcto, tiene su dirección comercial correcta y es de un banco local respetable.

Intenté llamar a la empresa pero me perdí en su departamento de atención al cliente.

Teorizaría que tuvo algo que ver con la ley CARES basándome en el tiempo, pero asistí a este programa hace años. Y no les pagué mucho para empezar. Lo más sorprendente es que tenían mi dirección actual correcta, y me mudé tres veces desde que asistí al programa. Y nunca les di mi dirección actualizada.

¿Es seguro depositar este cheque?

Answer 1

Yo depositaría el cheque pero no gastaría el dinero por lo menos durante dos semanas para que tenga tiempo de volver al banco emisor. No has indicado la nacionalidad del cheque, pero asumo que es estadounidense.

El hecho de que su banco acepte el depósito y lo acredite en su cuenta no significa que el cheque sea realmente bueno. El cheque puede tardar hasta siete (7) días hábiles en ser compensado por el banco que lo acepta para el depósito y el banco emisor.

Si resulta que el cheque NO es válido, tu banco confiscará el importe del depósito y puede incluso cobrarte comisiones por depositar un cheque rechazado. Yo me informaría de la política del banco antes de proceder.

Aquí hay un buen artículo de Forbes.com sobre el tema que puede aclarar las normas sobre la aceptación y el depósito de cheques:

https://www.forbes.com/advisor/banking/funds-availability-and-your-bank-account/

Espero que esto ayude. Buena suerte.

Answer 2

Hay que hacer la debida diligencia antes de depositar el cheque.

• Determine por qué se le envía el dinero. La razón tiene que tener sentido. El hecho de que haya sido cerca de la época de la ley CARES no significa que estén relacionados.

• Una forma de que el cheque sea falso es que el nombre de la empresa sea casi correcto. Es posible que se pierda la importancia de la diferencia.

• Lee todo lo que viene en el sobre. Lee todo lo que está escrito en el cheque. A veces, cobrar el cheque te obliga a algo más.

• Se pueden cometer errores. Puede que lo hayan enviado a la persona equivocada. Asegúrese de que todas las partes del nombre en el cheque son correctas. Una vez me enviaron un cheque a una persona que tenía un segundo nombre diferente, y aún así pudieron cobrarlo. Tardó semanas en resolverse.

• Todavía podría ser bueno. Puede que te hayan estado buscando durante años, y que de alguna manera te hayan relacionado con la nueva dirección.

Answer 3

Si es de un banco local, vaya a ese banco y cóbrelo. De esta manera, no puede haber ningún chanchullo.

Fuente: Tuve un empleador cuyo cheque de pago rebotaba cuando lo depositaba. No me gusta pagar la comisión por cheque rebotado. Esperaba a que el empresario fuera al banco, e iba al banco una hora más tarde para cobrar mis cheques.

Answer 4

No hay mucho riesgo en depositar el cheque, simplemente no gastes el dinero extra durante un tiempo. Simplemente déjalo ahí, o ponlo en tus ahorros (donde puedes volver a sacarlo si lo necesitas).

Las estafas suelen pedirte que devuelvas parte o la totalidad del dinero de otra manera, por lo que te pedirán que compres una tarjeta de regalo y les des el número, o te pedirán que les devuelvas un pago excesivo, ¡nunca hagas algo así!
Sin esa solicitud, no hay nada que ganar para los estafadores y defraudadores, así que el cheque probablemente esté bien.

Answer 5

Debería haber habido una carta de presentación. Si se les ordenó que le devolvieran el dinero o si se trataba de una devolución honesta, debería haber recibido una carta de presentación al mismo tiempo por motivos contables. En particular, si hubo algo turbio en la formación o si el trabajo que produjiste durante esa formación fue revendido.

Por supuesto, la carta puede haber sido enviada por separado.

Haga un seguimiento, ya que puede haber sido destinado a otra persona, y puede necesitar documentación para los impuestos.