El ex-marido está intentando averiguar mis datos bancarios

Question

Mi ex marido sigue intentando averiguar mis datos bancarios. Estamos divorciados desde hace 3 años, pero seguimos en el sistema judicial de familia. En los últimos años, él

1. abrió cuentas cerradas,

2. llevó a su novia con él al banco para obtener información haciéndola pasar por mí,

3. dado mi número de seguridad social, y

4. llenaron transferencias solicitando dinero de mí.

Cambié de banco para que no supiera dónde lo hice, pero lo descubrió.

Recientemente, fue al banco e intentó averiguar información sobre mi RRSP, pidiendo detalles muy específicos. Intentó que rellenaran un formulario de transferencia como si fuera a transferir dinero. No tiene dinero para transferirme y aunque lo tuviera no lo haría voluntariamente.

No sólo estoy cansada de este abuso financiero, sino que me está causando mucho trabajo extra cada vez que intenta averiguar información. No puedo imaginar por qué necesita mi información pero asumo que no es para nada bueno.

El/los banco/s no hace/n nada al respecto, salvo tranquilizarme diciéndome que no va a conseguir mis datos. ¿Alguna sugerencia?

Answer 1

Pregunte a su abogado si tiene sentido presentar cargos penales contra su ex marido y/o su novia por intento de robo de identidad, acoso y/o fraude.

Aparte de eso, sólo puede esperar que los bancos cumplan su promesa y no le permitan triunfar. Pero debe Si de alguna manera consigue acceder a su cuenta bancaria, podría emprender acciones legales contra el banco. Si consigue retirar fondos de forma fraudulenta, el banco estará obligado a devolvértelos. Si de alguna manera consigue obtener información sobre el saldo de tu cuenta y las transferencias, y el conocimiento de esa información te causa un daño tangible, entonces podrías demandar al banco por dicho daño. El banco no cumplió con su responsabilidad de mantener el secreto bancario, y cuando no lo hace, es responsable de los daños y perjuicios (de nuevo, consulta a tu abogado para conocer los detalles).

Answer 2

Ley de Ryan: si no está escrito, no ha ocurrido

El problema es que todo es más "él dijo, ella dijo" a menos que haya pruebas físicas.

Recoge las pruebas.

Mantenga notas contemporáneas de todo

Tal vez recuerden a James Comey describiendo un sentimiento persistente, justo después de una reunión, de "yo realmente Será mejor que tome notas físicas de esa reunión ahora mismo mientras esté fresca en mi mente".

Se llaman "notas contemporáneas". Son una prueba poderosa.

Puede reforzar su poder haciendo que un notario imparcial certifique las notas.

También puede reforzarlos entregando oportunamente una copia a su abogado para que la incluya en su expediente. El abogado no es imparcial, pero los tribunales suelen confiar en que el personal administrativo de los abogados sea honesto y no cometa perjurio.

Presentar informes policiales

Cada vez que te enteres de algo así, presenta una denuncia policial, preferiblemente en el banco mientras esté abierto. Un informe policial consiste simplemente en que el agente tome nota de sus datos y haga un informe. El propósito de los informes policiales es crear pruebas para que sean utilizadas por los tribunales más adelante.

El agente le tomará declaración (puede dar al oficial una copia de esas notas contemporáneas) y el funcionario también puede hablar con el personal del banco, y obtener datos imparciales de ellos.

Entonces, usa esto como palanca contra el ex.

Ahora, tienes cosas que puedes agitar en los tribunales o en las audiencias de conciliación. Los casos documentables de maltrato e intento de delito pondrán al ex en clara desventaja para la pensión alimenticia, la custodia, el control de los bienes y demás. Si sigue ocurriendo y tú sigues documentando, el ex podría incluso acabar pasando noches en la cárcel por desacato al tribunal. (Desafiar descaradamente la orden de un juez; no hay juicio, simplemente ocurre).

Answer 3

Si tiene tu número de la seguridad social, y lo está repartiendo, yo al menos consideraría intentando conseguir un nuevo número de la Seguridad Social que puede hacer si es víctima de un robo de identidad (claramente sí), y es probable que se repita. Además, consiga un abogado, o simplemente haga una denuncia penal a la policía sobre lo que ha estado sucediendo.

Answer 4

De hecho, me he enfrentado a una situación casi idéntica más de una vez. Cierra tu cuenta bancaria y abre una nueva a tu nombre. Luego haz que el banco emita una alerta de fraude en todas las cuentas anteriores. Si su ex marido y su novia intentan realizar cualquier tipo de transacción en estas cuentas, el banco involucrará a las fuerzas del orden y presentará cargos por fraude contra su ex marido y su novia. Cuando realice transacciones bancarias con su tarjeta de cajero automático, especifique en la tarjeta que sólo debe utilizar una identificación con foto en lugar de firmar con su nombre en el reverso. Si la foto y la información de la identificación coinciden con su cuenta. Vigile el saldo de su cuenta y esté atento a las transacciones no autorizadas y comuníquelo al banco. Realice sus operaciones bancarias en línea y tenga sus facturas y extractos bancarios también en línea para evitar posibles robos de correo. Cuando realice operaciones bancarias en línea, como han mencionado otros carteles, es esencial disponer de contraseñas seguras. Destruya los documentos religiosamente y NO PERMITA que su ex marido entre en su vivienda. La razón por la que él tiene su número de seguro social es probablemente que él pasó la tarjeta de su bolso.

Evita las redes sociales. La gente comparte demasiada información personal en línea, que puede ser utilizada para el robo de identidad.

Si necesitas documentación con respecto a los intentos de fraude, el banco te dará copias de los mismos. Un regalo de Dios para su abogado :)

Una cosa que he notado es que las personas que intentan el fraude no son excesivamente inteligentes y pueden ser derrotadas si se les supera.

En mi caso , hace años fue el conserje de mi piso el que utilizó su llave de paso para estafar a los inquilinos. Me robó cheques e intentó cobrarlos. Denuncié al banco las extrañas tranacciones. Cerraron la cuenta. Intentó un segundo cheque y el comerciante le pidió dos documentos de identidad. En lugar de intentar firmar con mi nombre en los cheques... firmó con el suyo y en el reverso estaba su número de carnet de conducir y el de la seguridad social. Historia real por cierto...5 lágrimas en la cárcel por ese yo-yo :)

Un hombre sabio dijo una vez: "Si todo el mundo va a por ti, la paranoia es sólo una ilusión"

Answer 5

Además de las otras respuestas, yo aconsejaría encarecidamente las siguientes precauciones relacionadas con la ciberseguridad:

Asegúrese de que todas las contraseñas de los sitios web bancarios, los sitios web gubernamentales, así como las cuentas de correo electrónico son:

• Completamente diferentes entre sí. No hay plantillas como SecurePhraseA1, SecurePhraseA2, etc.
• generado aleatoriamente
• idealmente de 20 a 40 caracteres con todas las clases de caracteres (mayúsculas, minúsculas, números, símbolos)
• almacenado en un gestor de contraseñas que a su vez tiene una contraseña maestra fuerte.

Para reiterar, asegúrese de que ninguna cuenta (incluso cosas como netflix o su cuenta de correo electrónico de quemado) comparta contraseñas o tenga contraseñas fáciles de adivinar.

De paso, asegúrate de que tu teléfono y tu(s) ordenador(es) están protegidos por una contraseña o un patrón.

Si estuviera lo suficientemente desesperado como para intentar acceder físicamente a la cuenta bancaria de alguien en el banco, definitivamente intentaría entrar en cualquier cuenta suya, saltar de ahí a su correo electrónico, y de ahí a sus cuentas bancarias.