buscando una herramienta de investigación para conectar y evaluar los rendimientos históricos teóricos

Question

Estoy empezando a invertir. Me gustaría encontrar una calculadora en la que pudiera introducir, por ejemplo, una cantidad mensual -quizás 100 dólares- y colocarla en diferentes clases de fondos durante periodos arbitrarios (digamos de marzo de 2011 a febrero de 2013).

Si pudiera calcular las cargas y las comisiones, sería la guinda del pastel.

La idea es que recuerdo ciertos períodos clave y lo que la economía estaba haciendo. Una herramienta como esta ayudaría a una persona nueva como yo a tomar decisiones informadas para el futuro. Agradezco su ayuda.

Answer 1

Los asesores financieros profesionales disponen de herramientas que toman una descripción general de una cartera y realizan simulaciones monte-carlo basadas en el comportamiento histórico del mercado de valores. Después de unos 100 pases de simulación pueden dar una declaración estadística sobre los rendimientos probables, el riesgo que conlleva esa estrategia y su confianza en estas cifras.

Tenga en cuenta que sí no sólo utilizar los datos históricos o las acciones individuales. No hay forma de garantizar que se hayan producido los mismos accidentes históricos que hicieron que una empresa tuviera más éxito que otra, ni que vuelvan a producirse. "Los resultados pasados no garantizan los resultados futuros"... pero las tendencias y patrones generales pueden modelarse a grandes rasgos.

Lo que hace que sea una buena opción para los que compramos fondos indexados, menos buena para los que quieren jugar a un mayor nivel de detalle con la esperanza de hacerlo mejor. Pero de eso se trata; batir la tasa de rendimiento del mercado con el mismo tipo de confianza estadística requiere mucho más trabajo.