En primer lugar, asumo que conozco todas las advertencias habituales sobre la búsqueda de ayuda profesional de planificación fiscal/CPA. Lo he hecho, pero quiero equilibrarlo con muchas segundas opiniones :)
Tengo los siguientes ISOs devengados y no ejercidos en una empresa en la que llevo casi 4 años:
- 29.000 acciones a 1,40 dólares de precio de ejercicio
- 15.000 acciones a 3,11 dólares de precio de ejercicio
El valor de mercado de la empresa, aún privada, es de 10,50 dólares. La empresa saldrá a bolsa este año.
Algunos otros detalles sobre mi situación:
- Estoy en el tramo impositivo del 33% para los ingresos ordinarios.
- No tengo dinero para ejercer y/o pagar el AMT
- Sin embargo, tengo acceso a la totalidad de la cantidad para ejercer y pagar AMT a través de un en-ley a través de un préstamo personal.
- Me gustaría tener una buena cantidad de liquidez dentro de 2 años ($250K después de impuestos).
¿Qué debería hacer qué haría usted ¿lo hacen? Gracias.
