Estoy pensando en meter 6000 dólares en mi Roth IRA para 2019, que actualmente no tiene nada.
Tengo $2500 in a traditional rollover IRA. I was going to put it into the Roth, but due to the ordering rule for distributions, I've decided against that (I want access to my backdoored contributions in less than 5 years without paying a penalty on the $ 2500).
Así que, en su lugar, voy a trasladar la IRA tradicional a mi 401k. ¿Tengo que hacer eso antes de hacer la transacción por la puerta trasera, o puedo hacer ambas cosas antes del 15 de abril (junio)?
¿Mi empresa de corretaje me rellenará todos los formularios necesarios para el roll-in en mi 401k, y entenderán que esto es para 2019 y no para 2020? No encuentro ninguna información al respecto ya que, como es lógico, encuentro un montón de enlaces de "401k to IRA rollover". Y ¿necesito estos formularios para presentar mis impuestos?
Además, creo que tengo que presentar el formulario 8606. Investopedia dijo:
debe presentar el formulario 8606 por cada año que aporte a su cuenta IRA tradicional cantidades después de impuestos (contribución IRA no deducible)
Y 3oakscapital dijo:
Cuando finalmente convierta sus activos de la IRA a una Roth IRA, el IRS asumirá que su base en los activos de la IRA es de $0 a menos que les diga lo contrario. Por este motivo, es importante que lleve la cuenta de sus aportaciones no deducibles cada año presentando el formulario 8606 junto con su declaración de la renta. Esto establecerá una base con sus contribuciones.
Si no presentas el formulario, Hacienda no tendrá constancia de tu base y tratará de tributar dos veces cuando llegue el momento de la conversión. Sin embargo, no es catastrófico si se olvida de presentarlo un año: este formulario puede presentarse con carácter retroactivo si es necesario.
Las instrucciones para el propio formulario indican que tengo que archivar:
Hiciste contribuciones no deducibles a una IRA tradicional para 2019, incluyendo un reembolso de una distribución calificada por desastre o reservista.
Estoy un poco confundido porque alguien en mi última pregunta dijo que no necesitaba presentarlo en el caso de que convirtiera todo $8500 into the Roth IRA at once (which I understand is slightly different than what I'm doing now, since the $ 2500 tiene un nuevo destino).
