Acabo de tener una idea posiblemente brillante, pero no soy en absoluto un experto en leyes de jubilación/fiscalidad, así que me pregunto si hay algo que me estoy perdiendo aquí:
Tengo un trabajo regular que pienso mantener a largo plazo; gana suficiente dinero como para que me sienta cómodo maximizando mi 401k, lo cual es genial. También alcanzo el máximo de mi cuenta IRA (Roth, aunque en este caso, no estoy seguro de que sea relevante), y me encantaría contribuir con más impuestos protegidos más allá de eso, lo que hasta ahora, creía que no era posible.
Sin embargo, también tengo un flujo de ingresos significativamente más pequeño de un pasatiempo secundario - pero lo suficientemente grande que me metería en problemas si yo fuera a dejar de reportarlo (en el orden de un par de miles de dólares al año o así.) Me di cuenta - por lo que puedo decir, el único requisito para poder abrir un Solo 401k (Roth o de otro tipo) es que usted hace los ingresos declarables de algo que no provenga de un trabajo que proporcione un 401k - y que entonces pueda hacer que su "empleador" (es decir, usted mismo) contribuya de forma adicional? ¿Puedo aportar mi contribución completa a un 401k del trabajo, pero luego hacer que mi afición secundaria "contribuya" a un 401k Solo a través de la "equiparación" del "empleador" de unos pocos cientos al año adicionales (ya que parece que estás limitado al 20% de lo que ganas)? (Y significaría que si esos ingresos secundarios aumentaran alguna vez, también podría empezar a "igualar" más dinero, si es que realmente funciona así). Incluso mejor, es de suponer que eso significaría que también podría contribuir con la totalidad de la cantidad que gané a través del trabajo paralelo, si redujera mi contribución de mi 401k del trabajo en consecuencia, para tener un control más directo sobre cómo se invirtió. Eso también sería genial.
¿Me falta algo para que eso no funcione?
