¿Tengo que reasignar todos mis fondos cada vez que optimizo mi cartera o es sólo para los fondos nuevos?

Question

He desarrollado un código para optimizar el nuevo dinero que entra en mi cartera de etoro. Sin embargo, no reasigno los fondos que ya están allí. ¿Debería hacerlo?

Contexto: Soy joven y estoy empezando a ganarme la vida. Leí "El Inversor Inteligente" y aprendí sobre la inversión en valor pero me estoy cuestionando desde este artículo del Financial Times .

Mi objetivo: es tener suficiente dinero dentro de 4 años para poder intentar vivir de mi pasión: contar historias

Answer 1

Sólo tiene que "reequilibrar" en la medida en que sus asignaciones se desvíen de su objetivo, por ejemplo, 90% de renta variable / 10% de renta fija que se desvíe a 91 / 9. Es poco probable que tenga que reasignar completamente.

Answer 2

El objetivo del rebalanceo es disminuir la asignación a los valores que han tenido un buen rendimiento (vender alto) y aumentar los que no han tenido tan buen rendimiento "comprar bajo". Si se añaden fondos a la cuenta con frecuencia, se puede podrá mantener su asignación objetivo simplemente eligiendo el porcentaje de cada una de ellas que compre con los nuevos fondos, pero si está muy desequilibrado y no puede cubrirlo sólo con nuevos fondos, tendrá que reasignar algunas de sus inversiones existentes para mantener el equilibrio.

Reequilibrar las inversiones existentes es un compromiso entre mantener una asignación precisa y reducir los costes de transacción. Es posible que solo quiera reequilibrar cuando una categoría se desequilibre, por ejemplo, un 10%.

Mi objetivo: es tener suficiente dinero dentro de 4 años para poder intentar vivir de mi pasión

La mayoría de las personas no tienen objetivos específicos en mente, sólo quieren ganar la mayor cantidad de dinero posible. Esto a menudo conduce a un riesgo excesivo, lo que es perjudicial en caso de recesión.

Puede que aún no estés ahí, pero en algún momento de los próximos años te recomendaría que empezaras a fijarte más en el riesgo de su cartera. ¿Cuánto necesita para alcanzar su objetivo? ¿Su rendimiento actual le permitirá alcanzarlo? ¿Tiene margen para reducir la rentabilidad con el fin de reducir el riesgo? ¿Le parece bien una rentabilidad adicional si eso significa que podría "jubilarse" en 6 años en lugar de 4? Estas son algunas de las preguntas que hay que tener en cuenta a la hora de determinar el equilibrio adecuado de las inversiones.