Desde hace algún tiempo hago un seguimiento de las inversiones en una hoja de cálculo. Cada fila es un período de tiempo igual, el saldo incluye los dividendos para ese período de tiempo, y las transferencias de entrada y salida para ese período de tiempo. Estoy tratando de calcular el rendimiento total.
(Tenga en cuenta que el saldo es simple y no fluctúa con el mercado. La mejor manera de verlo es como una cuenta que devenga intereses, no como una acción que paga dividendos. En otras palabras, el valor del activo principal no fluctúa por sí mismo, sólo paga intereses).
Este es un ejemplo que parece funcionar:
La fórmula que estoy utilizando (en la hoja de cálculo de Google) es (A1-suma(B:B))/(suma(B:B)). Esto es (Saldo actual - Inversión)/Inversión (siendo la inversión la suma de los depósitos y retiros, o inversiones y desinversiones). En este ejemplo (3,12472848-1,96099384)/1,96099384 = 59,3%. Eso parece funcionar, me lo creo.
Aquí es donde se complica la cosa. Tengo una inversión que ahora ha pagado más de lo que se ha invertido:
De nuevo, (A1-suma(B:B))/(suma(B:B)), que en este ejemplo (67,77+39,79)/-39,79 = -270,3%. En este ejemplo, las retiradas/desinversiones han superado a los depósitos/inversiones.
Esta parece una pregunta muy tonta con una respuesta muy simple. Parece que tengo un bloqueo mental en este momento y no puedo resolverlo. Cualquier ayuda sería muy apreciada, ¡gracias!
