Alguien me ha pedido que entre en su cuenta bancaria y haga transferencias a otra cuenta

Question

Una persona que conocía por Internet me pidió que entrara en su cuenta en Pioneerbanking.online y realizara algunas transferencias por él, ya que "no podía hacerlo por sí mismo por un par de razones". Tontamente le ayudé a hacer 2 transferencias y me instó a hacer la tercera, a lo que me negué.

Ahora soy consciente de que es obviamente una estafa pero no estoy seguro de cómo funciona? ¿Cómo puede aprovecharse de mí para hacer esas transferencias por él?

Lo que noté es que la página web que proporcionó parece sospechosa y el beneficiario no es válido ( le pedí a un amigo mío que transfiriera una pequeña cantidad de dinero a esa cuenta y fue devuelto a la cuenta de mi amigo)

Actualización: Lo he denunciado a la policía local, me han dicho que aún no he perdido dinero, ¿qué hay que denunciar? OMG

Actualización: ¿Debo publicar aquí el enlace de las fotos del supuesto estafador? Tal vez alguien sabe quién es o su identidad robada por el estafador.

Answer 1

El estafador le dio las credenciales de acceso a la cuenta X y le hizo mover el dinero a la cuenta Y.

El estafador no era dueño de la cuenta X. Lo que sí es probable es que a la persona que es dueña de la cuenta Y le hayan dicho que "yo" le voy a transferir $5,000 to your account, you keep $ 500 y enviar el resto en forma de giro postal a esta dirección. La razón por la que la cuenta Y aparece ahora como no válida es que el propietario de Y puede haber alertado al banco o a la policía.

Cuando las autoridades rastreen la transferencia, podrán rastrear la sesión de inicio de sesión hasta usted.

El estafador también se ha enterado de que estás dispuesto a ayudarles, al menos durante un tiempo.

Answer 2

Esto parece la definición de una "estafa de confianza", en la que el estafador hace cosas que al principio parecen legítimas o, aunque sean sospechosas, funcionan exactamente como prometen. Naturalmente, comienza con pequeñas cantidades como 1) una forma de atraerte ("son sólo unos pocos dólares, ¿qué tiene de malo?", puedes pensar), y 2) para que adquieras confianza en lo que te dicen.

Progresa gradualmente a cantidades cada vez más grandes, entonces empiezan a cambiar el juego, pidiendo usar sus cuentas o más de su dinero. Entonces atacan, te toman por lo que pueden conseguir (que para entonces suele ser una cantidad mucho más importante que la que tú sería fallan), y se van. O peor aún, consiguen que de alguna manera involucres a amigos o conocidos, que podrían ser los REAL objetivos (sólo eres el incauto involuntario en todo el asunto), luego te toca lidiar con las consecuencias.

CADA VEZ QUE ALGUIEN QUE NO CONOCES SE ACERQUE A TI PIDIENDO TU AYUDA PARA MOVER DINERO, ¡CORRE!

Hay un razón por qué no lo harán ellos mismos: lo más probable es que lo que te hagan sea ilegal, o que quieran asegurarse de que no se pueda rastrear hasta ellos en el caso de que no sea de naturaleza delictiva, pero que pueda abrirles un proceso civil.

El mero hecho de que usted, por su propia declaración, sepa que es una estafa y publicado aquí haciendo preguntas es suficiente para decirte que le des un amplio margen. Y a menos que sea por mera curiosidad, ¿importa cómo funciona realmente la estafa? (sonrisa)

Answer 3

Otra posibilidad es algo parecido:

• le piden que realice una operación
• hacen que el sitio web muestre el resultado de una operación diferente en lugar de
• dicen que has metido la pata y has enviado más dinero del que te pedían
• exigen que se les compense

Un vídeo reciente de Mark Rober muestra una estafa de la vida real, dirigida principalmente a personas mayores, tratando de hacerlas sentir culpables para que envíen dinero de una manera algo similar a la que usted describe.

Answer 4

Como la cuenta bancaria es falsa, es una práctica.

El estafador en realidad te está cultivando. Es un juego de confianza pero en una forma llamada "la estafa larga".

Para los estafadores, el factor limitante (el recurso escaso) es el recurso humano: el tiempo propio del estafador . No pueden permitirse el lujo de desperdiciar su propio tiempo trabajar con "marcas" escépticas que finalmente se negarán, o que estafarlos de nuevo para perder el tiempo.

Así que utilizan métodos elaborados para intentar filtrar a esas personas.

Por ejemplo, pensemos en Nigeria. La mayoría de la gente sabe que Nigeria está asociada a las estafas (y es lo único que saben de Nigeria, lol). Entonces, ¿por qué tantos correos electrónicos de estafa mencionan a Nigeria? Hay una razón - ellos realmente quieren repelen a los escépticos así que sólo tratan con los crédulos.

También, un juego de confianza se trata de crear confianza . Por ejemplo:

• En algunas estafas de transferencia de dinero, inscriben a las víctimas "como empleados" y les encargan tareas sencillas, sin riesgo ni daño, como encontrar un vuelo de avión a bajo precio. A la víctima le parece que ha hecho un trabajo real, y hace que la víctima confíe más en la legitimidad del trabajo . A continuación, envían dinero a la víctima para que compre material de oficina común para que se lo envíen por correo "al estafador", y se aseguran de que la transacción se realice sin problemas. * Esto hace que la víctima se sienta más cómoda con las transacciones de dinero . O, por el contrario, la víctima ha dicho "no, no lo haré", por lo que queda excluida.

• A continuación, saben que los cajeros automáticos de Bitcoin son ajenos a la víctima, por lo que les hacen realizar más "tareas inofensivas", como buscar cajeros locales o hacer fotos de los mismos. Después, hacen que el usuario se acerque a los cajeros y navegue por los menús, con alguna excusa como querer ver la versión de software utilizada. De nuevo, una actividad sin riesgo ni daño, pero aumenta la confianza de las víctimas en que se trata de un trabajo real, y disminuye su reticencia a interactuar con los cajeros automáticos de Bitcoin .

• A continuación, con la víctima bien preparada, comienzan a transferir dinero a la cuenta bancaria de la víctima y a hacer que depositen el dinero en el cajero automático de Bitcoin. Esa víctima nunca habría si esa hubiera sido su primera petición. Pero como todo esto les parece "viejo", bajan la guardia.

Así es como funciona la "estafa larga".

El objetivo final del estafador es transferirle a usted dinero (robado o falso), y luego hacer que usted se lo transfiera a él con un método diferente (Western Union, Bitcoin) que es irreversible. Entonces, cuando el dinero robado/falso queda al descubierto, usted se queda con la bolsa.

Al igual que con el ejemplo de Bitcoin, saben que nunca estarías de acuerdo con eso hasta que ganaras algo de confianza . Así que han creado este sitio bancario falso para que puedas jugar con dinero falso, por lo que ganar confianza en su legitimidad. Con el tiempo, después de que este tipo de cosas "se sientan como algo viejo" y tu guardia esté baja, te pedirán que hagas lo realmente peligroso.

Hay que tener en cuenta que esto funciona mejor cuando los estafadores pueden "automatizar" todo este proceso de selección y creación de confianza, de modo que cada víctima que se prepara les lleve la menor cantidad de tiempo posible. Controlar el sitio web del banco se lo pone fácil.

Una vez que hayan manipulado tu confianza, se convertirá en esto.

"no podía hacerlo por sí mismo por un par de razones".

1. El legítimo titular de la cuenta recuperará el dinero tras detectar el robo
2. seguirían el dinero hasta mí, y yo iría a la cárcel

Esas son las razones. Mejor plan:

• Encuentra una (segunda) víctima.
• Hacer que la víctima 2 transfiera dinero de la cuenta de la víctima 1 a la propia cuenta de la víctima 2
• Que la víctima 2 transfiera dinero de su cuenta a la mía
• excepto, utilizar un método de transferencia diferente que sea irreversible
• Tengo el dinero. ¡Woot!
• La víctima 1 detecta el fraude y recupera el dinero. La víctima 2 ve cómo la cuenta se vuelve negativa.
• La víctima 2 intenta recuperar el dinero que me enviaron. No puedo porque elegí un método irreversible
• La víctima 2 se quedó con la bolsa. #notmyproblem

Answer 5

¡¡¡NECESITAS CONTACTAR CON UN ABOGADO INMEDIATAMENTE!!!

Le recomendarán si debe o no ponerse en contacto con la policía, y (en caso contrario) le aconsejarán si (¿cuándo?) la policía viene a buscar usted .

Todas las demás respuestas explican posibles detalles de la estafa, ¡pero ninguna explica explícitamente esta conclusión!

Es casi seguro que ha entrado en una cuenta y ha transferido dinero desde ella, sin el conocimiento del propietario de esa cuenta. Dependiendo de la jurisdicción, parece probable que esto sea una acción delictiva. Algunas jurisdicciones pueden no tener en cuenta que usted no entendía/sabía lo que estaba haciendo.

En cualquier caso, debe obtener asesoramiento jurídico profesional INMEDIATAMENTE.