Consolidar pequeñas tenencias de acciones en muchas empresas

Question

Con el paso de los años he acumulado pequeñas tenencias de acciones en muchas empresas; algunas de ellas también las heredé. Ahora el problema es que tengo alrededor de 30 acciones de empresas diferentes, con pequeñas tenencias y valores (en un caso exactamente 1 acción). No me es posible hacer un seguimiento del rendimiento de 30 empresas diferentes.

Además, para la mayoría de las acciones no tengo idea del valor de compra real ni del momento de compra, por lo que no puedo calcular los rendimientos reales.

En conjunto, este tipo de tenencias representan aproximadamente el 30% de mi cartera, por lo que no pueden ser ignoradas.

Me gustaría saber si alguien ha enfrentado este tipo de situación y cuáles podrían ser los próximos pasos.

Por ejemplo, si deseo consolidarlas, ¿cuáles son los aspectos a tener en cuenta y considerar?

Cualquier ayuda sería muy apreciada, ya que estoy algo perplejo.

Answer 1

Si, por ejemplo, deseo consolidarlos, ¿cuáles son los aspectos a tener en cuenta y considerar?

La mejor opción es reequilibrar la cartera. Generalmente, esta es una actividad continua que uno debe realizar, de lo contrario las cosas se salen de control.

Digamos que no posees ninguna de estas acciones y tienes el 30% del dinero; elabora una lista de acciones que comprarías.

Para los elementos en esta lista, mantén las acciones actuales; para los elementos que no estén en esta lista, véndelos y compra lo que creas que falta.

Por ejemplo, tienes acciones de A[5], B[10], C[2], D[1] por valor de 100.

Si tienes 100; determina si comprarías alguna de A-D. Supongamos que piensas comprar A[10], C[5], E[10].

Luego vende B, D y úsalo para comprar 5 más de A y 10 de E.

Dado que algunas acciones pueden no ser líquidas, no intentes una venta desesperada. Puedes tomarte tu tiempo y hacerlo durante un período de 2-3 meses. No hay urgencia por hacer todo de una vez.

Answer 2

Parece que estás descontento porque tu cartera está demasiado diversificada para tu gusto y quieres reducir la diversificación. Vamos a suponer por un segundo que esta preocupación es válida y ver qué se puede hacer acerca de una posición de 1 acción. Dado que queremos reducir la diversificación de nuestra cartera, vamos a intentar vender esta posición de 1 acción.

Para operaciones pequeñas, mi corredor básicamente cobra una tarifa plana de 2 euros. Para operaciones más grandes, los costos variables del 0.3% del monto de la transacción se vuelven importantes, pero son insignificantes a menos que tu única acción valga al menos 1000 euros.

Entonces, digamos que tienes una acción que vale 2 euros. Venderla significará: (1) ya no tienes la acción, (2) tienes 2 euros y (3) debes pagar 2 euros en comisiones. Básicamente regalaste la acción a tu corredor; es mejor mantenerla.

Supongamos que tienes una acción que vale 200 euros. Ahora la tarifa de orden representa solo el 1% del valor de la acción, y venderla te dejaría con 198 euros.

Deberías revisar la estructura de tarifas de tu propio corredor para determinar en qué valor tiene sentido siquiera pensar en vender una posición.

Finalmente, las probabilidades de que una empresa eventualmente quiebre son muy altas y cuando eso sucede efectivamente la has vendido por los pagos de dividendos. Entonces, si esperas lo suficiente, la posición puede sublimarse de forma natural. Ten en cuenta que esto puede no ocurrir en tu vida.