¿Por qué cree que hay una diferencia en los coeficientes de gastos de estos dos fondos?

Question

Para mi 401k, mi empresa ofrece 49 opciones de inversión diferentes. La opción por defecto es el FID FREEDOM K 2055 (FDENX) en el que he estado durante el último año. Recientemente he investigado todas las opciones por primera vez, y me he dado cuenta de que el PYR INX LFC 2055 X tiene prácticamente la misma rentabilidad, pero el ratio de gastos es del 0,1%, frente al 0,66% del fondo FDENX.

He cambiado el 100% de mis inversiones para pasar a la opción del 0,1% siendo que todas las categorías de rentabilidad eran equivalentes y es el mismo fondo de fecha objetivo del año. ¿Habría alguna razón para que esto fuera una mala decisión?

Answer 1

Parece que FDENX cobra un 0,05% por sus propios gastos, pero tiene un 0,61% de gastos adicionales de los fondos subyacentes. Esto se debe a que, como la mayoría de los fondos de fecha objetivo, no invierte directamente en acciones, sino que invierte en otros fondos de Fidelity, que también cobran gastos.

El fondo Pyramis puede estar evitando estos gastos al gestionar sus activos directamente y no a través de otros fondos, o al invertir en otros fondos indexados de Pyramis sin gastos adicionales.

El 0,66% para un fondo de fecha objetivo es bastante, debo decir.