Cómo calcular el importe de mi devolución de impuestos de 2018

Question

Tengo 23 años y 2018 es el primer año que trabajo a tiempo completo. Empecé a trabajar a tiempo completo en mayo de 2017 y recuperé unos 5.500 dólares de esa devolución de impuestos (estatales y federales).

Me gustaría tener una estimación aproximada de lo que será mi devolución de impuestos de 2018. El año pasado trabajé 6 meses y medio, es decir, aproximadamente el 54% del año. Si simplemente añado el 46% que falta de 2017 al importe de la declaración de la renta de 2017, ¿sería una buena estimación de lo que será mi devolución de impuestos de 2018? Eso sería alrededor de $8,030 ($ 5,500 x 1.46). Soy consciente de que los impuestos no son tan sencillos pero me gustaría tener una cifra aproximada. Mi sueldo no ha cambiado y no tengo nuevos préstamos ni compras importantes.

He mirado de usar las calculadoras de declaración de impuestos en línea de los sitios de H&R Block y Turbotax pero hacen demasiadas preguntas que no sé la respuesta y no quiero pasar una cantidad significativa de tiempo tratando de averiguarlo. Mis padres han hecho mis impuestos en años anteriores y quiero aprender sobre esto para poder hacerlos yo mismo en el futuro.

Si publicar mis cantidades YTD para la retención federal o estatal ayudaría, no me importaría.

EDITAR:

Ingresos totales estimados para 2018: 52.000 dólares

Total estimado de retenciones federales para 2018: 9.000 dólares

Estimación del total de retenciones estatales para 2018: 2.500 dólares

Estimación de los intereses totales de los préstamos estudiantiles pagados en 2018: 700 dólares

Estimación del total aportado al 401(k) para 2018: 1.600 dólares

Declaro individualmente, soltero, y no soy dependiente.

Answer 1

El método más sencillo consiste en tomar su sueldo bruto imponible (después de la jubilación, los gastos médicos y otras deducciones antes de impuestos) y extrapolarlo a todo el año (por ejemplo, multiplicando un sueldo mensual por 12). Si su sueldo es irregular, puede tomar un media de los meses hasta la fecha y utilizarlo para extrapolar. Asegúrate de incluir cualquier elemento puntual, como las bonificaciones.

A continuación, introduzca ese número en un Calculadora del impuesto sobre la renta o utilice los paréntesis (tendrá que restar primero las exenciones y los créditos) definidos por el Tablas de impuestos del IRS para calcular su responsabilidad fiscal .

A continuación, utilice el mismo método que utilizó para los ingresos para calcular la retención estimada para el año. Reste esa cantidad de su deuda tributaria para obtener su impuesto adeudado . Si las retenciones son mayores que la cuota tributaria, puede esperar una devolución de impuestos .

EDITAR

Usando los números que has proporcionado:

Ingresos totales estimados para 2018: 52.000 dólares

Total estimado de retenciones federales y estatales para 2018: 11.500 dólares

Su renta imponible total sería $52,000 - $ 12.000 (deducción estándar) = $40,000, and your total tax due would be $ 4.734 (utilizando las tablas fiscales de las cuentas individuales). Dado que ha retenido 9.000 dólares, obtendría un reembolso esperado de aproximadamente $4,300 .

Answer 2

Voy a añadir algo que no has preguntado -

Este es el aspecto de la tabla de impuestos. Para una persona soltera, tiene el $12K standard deduction (as D noted) and a taxable $ 40,000.

Es interesante para mí, esto es justo sobre la línea donde las tasas cambian. En otras palabras, el último $1300 is taxed at 22%, vs 12% for the amounts from $ 9K-$38.7K. Este es el momento de empezar a pensar en ahorrar para la jubilación. Parece lejano, pero mi mujer y yo empezamos a ahorrar nada más salir de la universidad, y pude jubilarme a los 50 años. Si eso no te atrae, siempre puedes seguir trabajando, pero sin preocuparte por el dinero.

Te sugiero que leas sobre cómo invertir, y si los números que ofreciste son correctos, $1300 to a traditional, pre-tax IRA, and $ 4200 a una IRA Roth. De este modo, se conseguirá una mezcla de ambas cuentas que le beneficiará en el futuro.

En respuesta a los comentarios del OP, añadiré: No tenemos detalles sobre su 401(k). Si hay una coincidencia de la empresa, yo recomendaría depositar para obtener la coincidencia completa. Si no es así, yo utilizaría las cuentas individuales de ahorro para la jubilación. Además, si hay un partido y la deducción 401 (k) está empujando en el tramo del 12%, me gustaría ver si hay una opción Roth 401 (k). Hay muchas preguntas y respuestas aquí que tratan de IRA, Roth IRA, 401(k), Roth 401(k), etc. En mi opinión, lo ideal es que utilices el ahorro antes de impuestos para evitar el tramo más alto, el del 22%. Y después de los impuestos para llenar las cuentas Roth con un "coste" del 12%.

Answer 3

La razón por la que su declaración de la renta fue bastante grande en 2017 es porque sólo has trabajado la mitad del año. Yo esperaría un rendimiento mucho menor para este año porque has trabajado todo el año.
Sus retenciones fiscales se calculan por nómina, como si esa nómina fuera su sueldo habitual durante todo el año. Por lo tanto, suponiendo que reciba 26 nóminas de $2k, your employer withholds 1/26 the taxes on an annual income of $ 52k. El año pasado, suponiendo que usted recibiera 15 nóminas, su empleador también habría retenido 1/26 de los impuestos sobre una renta anual de $52k. But your income was only $ 30k.