Desde hace un par de semanas, he estado hablando con un sugar daddy. Él me envió una tarjeta "prepagada", la cual ya está activada, y me pidió que retire una gran cantidad de dinero y la deposite en su billetera de Bitcoin. ¿Es esto algún tipo de estafa?
Sí lo es. Es posible que desees revisar algunas de las otras preguntas en este sitio etiquetadas como scams o sugar-daddy. Corta el contacto con esta persona y no tengas nada más que ver con ella.
Casi con certeza, la tarjeta prepagada no era su propio dinero sino robado de otra víctima. Está tratando de usarte para blanquear el dinero.
El OP ya está en serios problemas legales ya que ha aceptado propiedad robada. Si por mala suerte este anillo en particular es investigado, será llamada. Debería ir a la policía de inmediato, entregarles la tarjeta y quizás contratar también a un abogado. Al menos debería acudir a asesoramiento legal comunitario y recibir consejo, hoy mismo.
OP no está en serios problemas legales. Se le dio un regalo del que no tenía idea de que estaba robado o ilícito. La policía no va a arrestar a un individuo.
Bitcoin es una transacción de dinero irreversible. Una vez enviada, no se puede revertir, NUNCA. Cada vez que la persona X te envía dinero y luego quiere dinero de vuelta a través de una transacción irreversible, eso siempre es una estafa.
Algunos otros métodos irreversibles son Western Union y Zelle. Pero hay otros más.
El dinero que te envían se envía a través de un método reversible. ¿Ves cómo funciona eso? Después de que envías dinero de una manera que no puedes deshacer, ellos deshacen su pago original hacia ti.
Y te dejan con las manos vacías.
(y sí, muy a menudo ese dinero fue robado de otra víctima, posiblemente una víctima de algo como hacking o robo de identidad). Estas bandas criminales son en realidad bastante complejas y tienen equipos de personas trabajando en diferentes especialidades.
Después de todo, es un juego de _confianza_: el objetivo es enredarte en emociones para que hagas cosas locas con dinero. Por lo tanto, puede ser muy doloroso descubrir (y admitir) que solo te quieren como víctima de estafa.
Si realmente, realmente, realmente quieres creer que esto es real, entonces observa cómo reaccionan ante formas alternativas de pagarles, lo cual rompería su estafa. Observa cómo reaccionan ante la propuesta. (no lo hagas en realidad; solo propónlo).
Si trabajan duro para convencerte de que no lo hagas, esa es la señal segura de un estafador.
Nuevamente, no hagas en realidad esas cosas; si lo hicieras, te harían enviar el dinero a otra víctima de estafa, y simplemente estarías continuando con la estafa.
También suele ser útil en estos casos insistir absolutamente en una videollamada para todas las comunicaciones. Eso suele hacer que los estafadores se vayan, porque no tienen ningún humano en el sindicato del crimen que se parezca a las fotos que enviaron.
También puedes usar la "búsqueda de imagen inversa" de Google para encontrar la fuente de esas imágenes. Muchos estafadores toman fotos atractivas de Internet.
Estuve contigo hasta la última parte. No uses PayPal. money.stackexchange.com/questions/130084/… Simplemente no cambies dinero por personas por encima de "cambiar por un billete de 20". Si sientes la necesidad urgente de hacer algo, usa Google durante 30 segundos y envía a la persona un enlace a un servicio que convertirá cualquier tipo de moneda que tengan ("comprar bitcoin con tarjeta prepaga" devuelve 2.4 MILLONES de resultados).
@user3067860 En ese caso, la víctima ignoró mi consejo de "no enviar como regalo". Si hubiera sido enviado como pago por mercancía, PayPal lo habría revertido con gusto bajo la Protección al Comprador 'artículo no como se describe'. Pero aclararé que solo lo entiendo como una prueba para estafadores, no para enviar realmente el dinero.
Debo responderle a Harper.
Juzgando por la pregunta, los hechos mencionados en la respuesta no necesariamente están sucediendo de esa manera. De hecho, eso es una estafa.
Me envió una tarjeta "prepagada" que ahora está activada
¿De quién es esa tarjeta? No debería estar a tu nombre. Un sugar daddy normalmente envía su propia tarjeta para apoyar al OP, quien retira dinero de la tarjeta para su propio uso en las cantidades acordadas con el daddy. El daddy también puede querer usar una tarjeta prepaga para que el OP nunca vacíe la cuenta del SD.
Pero si enviaste tu identificación al SD anteriormente, mi respuesta debe detenerse aquí. Ese hecho no se menciona en la pregunta, así que asumo que no.
Lo anterior son hechos.
Ahora, lo que sucede es que las transferencias realizadas a la tarjeta prepagada (ya sea que tenga un IBAN asociado o no) pueden ser reversibles, y la persona que tiene la tarjeta a su nombre puede ser procesada por el reembolso. No conozco la palabra en inglés correcta, pero con procesada no (todavía) significa procedimientos penales, pero al menos un sinfín de acreedores persiguiendo al titular de la tarjeta de por vida hasta que la deuda sea pagada. Y la deuda puede ser considerable.
Entonces, asumiendo que el SD envió su propia tarjeta, él es responsable de la deuda que eventualmente llega a la tarjeta.
Por supuesto, es probable que el SD, al ser parte de un grupo criminal, no esté usando su identificación real para obtener una tarjeta de pago. Y eso es otra parte de la historia.
Al transferir activamente Bitcoins a tu SD, seguramente estás ayudando a un criminal. Por ahora, quiero asumir que solo el SD tiene tus datos de contacto y sabe quién eres o quién afirmas ser.
Retirar dinero de una tarjeta con el propósito de enviar Bitcoins es ser un colateral en un crimen, y podrías ser procesado por eso.
Aunque tu nombre no esté en la tarjeta, tu rostro puede quedar grabado por las cámaras de seguridad de cajeros automáticos, por lo que la policía puede llegar a ti tarde o temprano. Incluso si no te encuentran (o las cantidades lavadas no son lo suficientemente grandes como para justificar investigaciones costosas), sigues ayudando al crimen y debemos advertirte al respecto. Porque eres responsable de tus propias decisiones.
También hay otro riesgo. Después de que entres en este ciclo, el SD puede revelar que estás ayudando a criminales a lavar dinero. Aprovechando tu debilidad, el SD puede convertirte en un colateral para crímenes adicionales y someterte a su voluntad. Amenazando con demandarte, contarle a la policía tu nombre, por ejemplo.
Porque, como te estamos diciendo, retirar el dinero de otra persona para enviar Bitcoins es fuente de lavado de dinero.
En mi opinión, la diferencia con la respuesta de Harper radica en esta declaración
Después de enviar dinero de una manera que no puedes deshacer, ellos deshacen su pago original hacia ti. Y te dejan cargando con la responsabilidad.
Si la tarjeta no está a nombre del OP, el OP no sufrirá el cargo reversible y el pago no será deshecho en el OP. No creo ese sea el punto. Si logro obtener una tarjeta a nombre de otra persona y coloco esa tarjeta en un saldo muy negativo, el banco buscará a la persona cuyo nombre está en la tarjeta. Quien será considerado responsable hasta que se pruebe lo contrario.
Nota que dije "si logro obtener (una tarjeta a nombre de otra persona)" y nunca hipoteticé cómo lo hago.
Un verdadero sugar daddy te da dinero por tus servicios. Nunca le das dinero a tu sugar daddy, no de ninguna forma. Tan pronto como te pidan que le des dinero a tu sugar daddy, ni siquiera tenemos que mirar qué está pasando exactamente, sabemos que es una estafa. Porque viola las reglas: El sugar daddy paga, tú recibes. Tú no pagas.
(Y en tu caso lo que sucederá es que la tarjeta prepaga de alguna manera es sospechosa, así que si recibes una tarjeta prepaga con $1,000 hoy y envías $500 en bitcoin, entonces el próximo mes tu banco te pedirá que devuelvas los $1,000, y no hay nada que puedas hacer al respecto, y te habrás quedado con $500 menos).
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