Mi hija empezó hace poco la universidad y estoy pensando en pagarla con su cuenta 529.
Una parte importante del coste es el alojamiento y la comida. El sitio web del IRS sobre gastos educativos cualificados dice que el alojamiento y la comida no son un gasto cualificado:
pero el Sitio web de la SEC dice que sí:
¿A quién debo creer?
El La página del IRS que ha enlazado está en "Créditos&Deducciones" -- se aplica a AOTC y LLC y, efectivamente, no incluyen el alojamiento y la comida. Los planes 529, formalmente Qualified Tuition Programs, están cubiertos en cambio en pub 970 capítulo 8 (nota: el enlace es para la versión de 2020 y puede romperse en el futuro; si es así, busque en el TdC en la parte superior izquierda bajo Programas de matrícula calificados para los gastos de educación superior calificados) y el punto 3 dice que el alojamiento y la comida están incluidos para los estudiantes de al menos media jornada con un límite afectado por si están en la vivienda "propiedad o administrada" por la escuela - que no es bastante lo mismo que "en el campus en la respuesta de RonJohn pero está bastante cerca.
Buscando en el sitio web de la SEC "Qualified Higher Education Expenses" se encuentra sólo páginas sobre los planes 529 que hacen referencia a esa entrada del glosario, por lo que probablemente lo definen así (pero sigue sin ser exacto).
¡Excelente! Gracias. He editado para añadir enlaces a la página web del IRS para AOTC y LLC porque no sabía lo que significaban. Lo dejaré un poco más, pero probablemente le daré a esta respuesta la marca de verificación.
Me pregunto si las casas de las fraternidades y hermandades que no son realmente propiedad de la escuela seguirían siendo consideradas como "operadas" por ellos, por lo que cumplirían con esta calificación.
¿Supongo que la respuesta es SÍ o NO? ¿Se puede calificar como gasto el alojamiento y la comida? No lo he entendido en esta respuesta.
Según Merrill Lynch El alojamiento y la comida en el campus se califican, mientras que el alojamiento y la comida fuera del campus sólo se califican hasta el coste del alojamiento y la comida en el campus.
Determinados gastos de alojamiento y manutención, que pueden incluir alimentos comprados directamente a través del colegio o la universidad (para las estipulaciones de la vida fuera del campus - véase más abajo)
En el caso de los estudiantes que viven fuera del campus, el alquiler, los servicios públicos y los alimentos que no se adquieren directamente en la universidad pueden tener derecho a ello, si esos gastos no superan la asignación por alojamiento y comida, tal como se incluye en el coste de asistencia de esa institución.
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@Clockwork Sí, es la beneficiaria.