¿Cómo se puede invertir con más control que un fondo de inversión estándar u otro vehículo de inversión corriente?

Question

Cuando uno busca entrar en el mundo de la inversión suele tener las opciones habituales que ofrecen los bancos o las empresas de productos; fondos de inversión por parte de los bancos o productos/apps (por ejemplo, Betterment).

Pero estas opciones no permiten un gran control sobre el día a día de las operaciones. Con los fondos de inversión y las aplicaciones no hay mucha necesidad de conocer el mercado o los precios de las acciones, ya que todo se gestiona por ti.

Pero si alguien quiere operar en el mercado de valores, de forma que siga las noticias e inspeccione los precios de las acciones de las empresas individuales, para poder tomar decisiones informadas con su dinero, ¿cómo consigue este tipo de control? ¿Es necesario convertirse en un "operador del día"? En concreto, ¿cuál es la vía que se sigue para obtener el control real sobre la compra y venta de acciones con su propio dinero? ¿Sigue siendo a través de los bancos o por alguna otra vía más directa en el mercado?

Answer 1

En concreto, ¿cuál es la vía que se sigue para conseguir un control real sobre la compra y venta de acciones con su propio dinero?

Hay un número creciente de servicios y aplicaciones de negociación de acciones "gratuitas", e incluso los corredores de bolsa "tradicionales" ofrecen operaciones con acciones individuales (tenga en cuenta que normalmente no puede negociar con acciones individuales en un 401(k), pero eso es otra historia).

Un "day trader" es simplemente aquel que compra y vende la misma acción en un día. La pauta es entrar en una acción, esperar que suba y salir antes de que acabe el día. Se puede operar con acciones individuales y mantenerlas durante largos periodos de tiempo y no ser un "day trader".

Así que la "vía" es elegir una aplicación o un broker, o si ya tienes un broker para tus fondos de inversión, utilizar sus servicios de negociación de acciones. Puedes elegir si quieres abrir una cuenta de inversión normal (en la que las ganancias están sujetas a impuestos), o una cuenta de "jubilación" como una IRA, en la que los impuestos se aplazan hasta que retiras los fondos, pero hay límites en lo que puedes aportar y retirar.

Dependiendo del corredor o del servicio, tendrá que depositar el dinero en efectivo para utilizarlo en la compra de acciones. Evite las operaciones con margen como el comercio a menos que esté absolutamente seguro de que sabe lo que está haciendo. Con el margen puedes perder varias veces lo que empiezas.

Tenga en cuenta que las acciones individuales pueden plantear riesgos increíbles . Los últimos días han enseñado a mucha gente que el precio de las acciones puede se desconectan completamente del valor de la empresa subyacente, y si estás en el lado equivocado puedes sufrir pérdidas masivas. Incluso los inversores "informados" pueden verse sorprendidos por razones totalmente inesperadas. Una de las grandes ventajas de los fondos de inversión (o de los fondos cotizados, si quieres controlar más el precio que pagas durante el día) es que distribuyen este riesgo entre cientos de valores, de modo que incluso si una "piedra" se vuelve loca, tu exposición es limitada.

Answer 2

Basta con abrir cualquier cuenta de corretaje. No elijas una de las de "superdescuento": parece que constantemente tienen problemas y quejas. †

Poner, por ejemplo, 20.000 dólares en la cuenta.

Empieza a comprar y vender acciones.

Tenga en cuenta que un "operador del día" es simplemente alguien que compra y vende acciones muy rápidamente, manteniéndolas sólo durante unas pocas horas. Supongo que esto no tiene nada que ver con lo que usted desea hacer.

Simplemente decida qué empresa quiere comprar, (así que algunas acciones XYZ) y cuánto (quizás $5,000 of your $ 20.000) y haga clic en el botón "comprar".

Puede ser que, en seis meses o dos años, decidas venderlo.

(Eso podría ser por varias razones ..

• Está cayendo en picado y sientes que debes salir
• Ha subido mucho y quieres coger ese beneficio
• Ha subido mucho, pero se adivina que está a punto de bajar
• Decides que prefieres sacar el dinero de ese y comprar otro).

Siguiente,

1. hacer eso durante cinco o diez años para tener una idea de ello

2. darse cuenta de que nadie puede elegir las acciones, que acaba de comprar SPY

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† * (Sólo elige uno de los nombres obvios y conocidos como fidelity, etrade, merrill, ameritrade, etc. No hay mucha diferencia. Si quiere, pruebe con dos o tres diferentes).

Answer 3

Esta es una respuesta centrada en Estados Unidos:

Si quiere tener el control, abra una cuenta de corretaje con un importante corredor sin comisiones (Vanguard, Ally, Schwab, TD Ameritrade, etc.).

Si desea realizar operaciones diarias (más de 3 operaciones diarias en 5 días hábiles consecutivos), necesitará una cuenta de margen y tendrá que mantener un mínimo de 25.000 dólares en efectivo y valores con margen. Puede negociar tan a menudo como quiera en una cuenta de efectivo siempre que sea con efectivo liquidado.

Puede hacer day trade, swing trade (con un periodo de permanencia de hasta unas semanas, comprar y mantener, o cualquier combinación de estos.

Evite los bancos porque sus plataformas de negociación tienden a ser lentas o inexistentes (órdenes telefónicas) y sus comisiones tienden a ser altas.

Como alguien que ha operado durante 20 años, mi mejor consejo es que evite el impulso de operar hasta que realmente entienda los mercados financieros y sepa lo que está haciendo. Si lo intenta, empiece sólo con una cantidad de dinero que pueda permitirse perder. Le ofrezco este consejo porque la gran mayoría de los operadores pierden dinero.