¿Transferir 10 dólares a varias cuentas bancarias cuenta como blanqueo de dinero?

Question

Estoy haciendo una aplicación que recompensa a los usuarios con dinero real por usar la aplicación. El dinero proviene de los beneficios que obtengo de los anuncios que el usuario ve. Básicamente, comparto los beneficios de mis anuncios con mis usuarios.

Sin embargo, cuando le hablé a mi amigo de la aplicación, me dijo que me pueden acusar de blanqueo de dinero. ¿Es eso posible? ¿Debo preocuparme? Me dijo que cuando transfiera dinero a las cuentas bancarias de los usuarios, los bancos preguntarán por el origen del dinero. Cuando les pregunten, los usuarios dirán que lo han ganado con una aplicación. Una vez que varios usuarios denuncian esto, el banco puede informar a la policía. Para que quede claro cómo es el proceso:

1. Un usuario descarga mi aplicación a través de Play Store o Apple Store.

2. Mientras utilizan la aplicación, se muestran anuncios de Google y Microsoft.

3. El usuario utiliza la aplicación hasta acumular, digamos, 10 dólares de anuncios vistos.

4. El usuario introduce los datos de su cuenta bancaria.

5. El dinero que obtenga de las redes de anuncios será transferido a mi cuenta bancaria.

6. Desde mi cuenta bancaria, transferiré todo el dinero a todos los usuarios que hayan alcanzado el pago.

Básicamente, obtengo mi dinero de Google Ads, que es dinero legítimo por mi duro trabajo en la aplicación. Luego transfiero este dinero legítimo a las personas que me han ayudado a conseguirlo. Es realmente obvio que los bancos se darán cuenta de las transacciones extrañas, y no tengo ninguna duda de que me interrogarán. En el peor de los casos, llaman a la policía y ésta me interroga. ¿Hay alguna razón por la que deba preocuparme? ¿Estoy haciendo algo ilegal?

Otra pregunta

Cuando mi amigo me advirtió sobre el blanqueo de dinero, pensé en transferir a monederos Bitcoin, en lugar de a cuentas bancarias. En este caso, ¿no me resultaría más difícil demostrar el origen legal del dinero?

Resumen

¿Puedo tener problemas por transferir dinero a las cuentas bancarias de varias personas? ¿Y puedo evitar entrar en el banco o en el interrogatorio de la policía utilizando Bitcoin para transferir a los usuarios en su lugar? ¿O se meterá en más problemas porque será más difícil demostrar el origen del dinero? Y si no hay escapatoria para el interrogatorio bancario o policial, ¿tengo derecho legal a hacer tal cosa?

Nota

Cuando recibo el dinero de los anuncios, pago todas las tasas de transacción y los impuestos, así que estoy pagando todo lo que los bancos y el gobierno piden.

Answer 1

Lo que intenta hacer es perfectamente legal. Incluso si es investigado por el Banco o la autoridad competente, las cosas están bien en principio.

Si ganas 100 y distribuyes 20 a 10 personas a nadie le importa. Si ganas 1 millón y distribuyes 100.000, te harán bastantes preguntas.

Su contabilidad debe ser precisa. No debe parecer que pides a la gente que vea los adv, pero no pagas los ingresos prometidos... Etc

Es mejor empezar esto bajo una sociedad de responsabilidad limitada

Answer 2

No hay nada ilegal en lo que propones, sin embargo, las redes publicitarias te cerrarán muy rápidamente por romper sus términos de servicio. Si lo piensas desde el punto de vista de los anunciantes, seguramente no querrán pagar dinero para que su anuncio se muestre a alguien que tiene incentivos para ver el anuncio pero no tiene intención de comprar su producto.

Answer 3

Los bancos tienen que informar de los importes que se transfieren de 10.000 dólares o más (dependiendo del país esta cantidad puede ser diferente).

Si transfiere importes por poco menos de $10,000 (say $ 9.900) varias veces para intentar que los importes eviten el proceso de denuncia, entonces es posible que te denuncien al gobierno y a la policía.

Si transfieres cantidades de 10 dólares a varias personas diferentes (para lo cual tienes una razón legítima para hacerlo) entonces los bancos y el gobierno/la policía no se preocuparán ni un poco por lo que estás haciendo.

Answer 4

Fundidor de dinero consiste en convertir el dinero adquirido ilegalmente (normalmente en moneda física) en dinero aparentemente legal de libre uso (normalmente en cuentas electrónicas).
Imagínate a un narcotraficante que cobrara 20 millones de dólares de los drogadictos en efectivo. Qué hace con un camión lleno de dinero?

Mientras pueda demostrar, si se lo piden, la procedencia de su dinero y que fue adquirido legalmente, no tiene nada de qué preocuparse.
Esas leyes son para atrapar a la gente que no puede demostrar que el dinero original fue adquirido legalmente, y se trata de grandes cantidades de dinero.