Fondo de índice equilibrado que sigue al S&P 500

Question

Estoy buscando en Vanguard algún fondo de índice equilibrado (acciones + bonos) / ETF que siga el S&P 500 pero lo único que he encontrado es:

VFINX: https://investor.vanguard.com/mutual-funds/profile/VFINX

Está cerrado, y no puedo encontrar qué índice exacto es el que sigue.

¿Existe algún ETF / Fondo de Índice que siga el S&P 500 y que tiene tanto acciones como bonos?

Answer 1

¿Existe algún ETF / Fondo de Índice que siga al S&P 500 y que tenga tanto acciones como bonos?

No, porque el S&P 500 no contiene ningún bono, por lo que intentar seguir ese índice tanto con acciones como con bonos sería extremadamente difícil.

Supongo que quiere el devuelve del S&P 500 pero no del riesgo De ahí que se añadan los bonos. Desgraciadamente, el riesgo y la rentabilidad son una contrapartida.

Es un poco como decir "quiero un pastel de chocolate, pero hecho con brócoli para que sea más sano". Tratando de mantener la sabor de tarta de chocolate con suficiente brócoli para marcar la diferencia en la nutrición sería bastante difícil (aunque imagino que alguien lo habrá intentado).

Si quiere menos riesgo y están dispuestos a renunciar a una parte de los beneficios esperados Entonces, invierta en una combinación de un fondo S&P 500 y un fondo de bonos diversos. No hay ninguna ley que diga que solo se puede invertir en un fondo.

Answer 2

Estoy de acuerdo con lo que ya ha dicho @D Stanley. Pero me gustaría añadir algunos puntos.

1) Si sólo quieres añadir algunos bonos a tu cartera para equilibrar el riesgo, Vangaurd tiene un fondo de mercado de bonos total que tiene un bajo MER VBMFX (MER 0,15%).

2) Decidir cuánto riesgo/recompensa está dispuesto a asumir es una elección personal, pero estará condicionada por su tolerancia al riesgo, su edad y la probabilidad de que tenga que retirar su dinero antes de tiempo. La renta variable siempre superará a la renta fija a largo plazo, por lo que si tiene tiempo para esperar, tiene un trabajo estable y no está cerca de la jubilación, puede argumentar a favor del 100% de la renta variable. Aquí hay un artículo sobre cómo decidir su asignación de activos.

3) Si te gusta la idea de tener algunos bonos pero no quieres la molestia de reequilibrar tu cartera, Vangaurd hace fondos de jubilación específicos que cambian gradualmente su saldo de acciones a bonos en función del momento en que planea jubilarse. Si le gusta la idea del fondo pero quiere que sea un poco más o menos agresivo, sólo tiene que ajustar su fecha prevista de jubilación: si lo hace más tarde, pondrá una mayor proporción de acciones en su cuenta, mientras que si lo hace antes, aumentará el número de bonos. Estos fondos tienen la desventaja de que tienen un MER más alto (porque implican más operaciones), pero son una buena opción para establecerlo y olvidarlo.

4) Si esto parece abrumador Mejoramiento es una opción. Son el único robo-advisor que he visto que ofrece niveles de rendimiento similares a los de VTSAX (aunque obviamente a un precio menor que si lo haces tú mismo, ya que estás pagando por su servicio). Personalmente, creo que siempre es mejor gestionar estas cosas uno mismo, ya que si no estás seguro de las inversiones que estás haciendo, probablemente no deberías invertir. Pero son una opción que ofrece unos servicios muy cuidados y te permiten establecer tu nivel de tolerancia al riesgo, etc...