¿Es esta la declaración de impuestos correcta para la re conversión de Roth IRA?

Question

En enero de 2014 trasladé $5500 de una IRA tradicional a una IRA Roth para el año fiscal 2013. Luego trasladé otros $5500 de una IRA tradicional a una IRA Roth para el año fiscal 2014 en marzo de 2014. Cuando deposité fondos en la IRA, había marcado la opción de contribución no deducible.

Este año, cuando recibo el estado de impuestos de mi proveedor de servicios, mencionan esta cantidad como

Formulario 5498 recibido del proveedor:

3. Monto de conversión de IRA Roth.................................$11,043.66

5. Valor de mercado de la cuenta...................................$11,584.07

7. Tipo de IRA......................................................ROTH IRA

Ahora, cuando ingreso estos datos en TurboTax, aumentan mis impuestos.

Llamé a la compañía custodia y me dijeron que el 1099-R y el 5498 se cancelan mutuamente, por lo que no debería preocuparme por los impuestos. Pero TurboTax piensa lo contrario.

No estoy pidiendo asesoramiento fiscal, pero de alguna manera me parece que o cometí un error al trasladar el dinero, ¿o mi estado de impuestos es incorrecto?

Answer 1

Probablemente lo ingresaste incorrectamente en TurboTax.

El código de distribución "2" debería haber desencadenado algunas preguntas adicionales en TurboTax, pero no sé exactamente cómo funciona allí. La conclusión es que necesitas agregar el formulario 8606 a tu declaración.

Aquí tienes algo en los foros de Intuit que te dice cómo acceder a él.

Answer 2

Para reportar las contribuciones de Roth IRA backdoor en TurboTax, debes completar dos lugares completamente separados:

1. Wages & Income -> Retirement Plans and Social Security -> Retirement Plans and Social Security
2. Deductions & Credits -> Retirement and Investments -> Traditional and Roth IRA Contributions

Después de completar #1, tus "impuestos" parecerán aumentar, pero volverán a bajar cuando completes #2, si lo completas correctamente. Debes asegurarte de responder todas las preguntas literalmente, para calcular correctamente la base del año anterior.

Desafortunadamente, esto es una de las cosas que es más fácil de hacer a mano (simplemente completando el Formulario 8606) que usando uno de estos productos de software. El Roth IRA backdoor es una de esas cosas que "el ciudadano promedio" no hace, por lo que el producto de software no está optimizado para ello.