Estoy trabajando en Estados Unidos. Mi novia está en Taiwán. Cada mes, le transfiero 800 dólares a través del Bank of America. ¿Es ilegal? ¿Se considerará blanqueo de dinero?
Lavado de dinero es cuando tratas de ocultar de dónde viene tu dinero. ¿Estás haciendo eso? No.
Si la policía quisiera para ver de dónde salió el dinero de tu novia (probablemente no lo saben), pueden ver que lo sacó de tu cuenta mediante una transferencia. Y si tienen una buena razón, pueden pedir a la policía americana que mire tu cuenta y ver que lo sacaste de tu trabajo. Puede que incluso te entrevisten y digas "sí, trabajo en este empleo y le envío 800 dólares a mi novia todos los meses".
Como podrían rastrear fácilmente el dinero si quisieran, no se trata de blanqueo de dinero.
@RodrigodeAzevedo Que yo sepa, no es lavado de dinero simplemente porque dos departamentos de policía no quieran comunicarse. Lavado de dinero es cuando se intenta ocultar de dónde viene/dónde va el dinero. Una simple transferencia internacional no es eso, y es perfectamente rastreable.
@RodrigodeAzevedo Desde luego no es nada que les disguste. Es cualquier cosa que oculte el origen del dinero. Si la policía te pregunta a qué se debe el pago, y tú dices "es una mensualidad de mi coche nuevo", ahora sí podría ser lavado de dinero, ¡porque ahora estás tratando de aparentar que eres sólo un cliente que no vale la pena investigar!
De acuerdo, no sería ilegal transferir dinero a tu novia en otro país, a menos que se trate de blanqueo. Lavado de dinero es cuando transfieres dinero a través del mundo para una actividad ilegal, y tratas de ocultar tu transferencia. Sin embargo, si su transferencia es sólo para darle dinero para comprar artículos legales, entonces usted debe ser bueno. También siguiendo con lo que dijo user253751, todas las fuerzas de seguridad en diferentes países pueden rastrear las transferencias bancarias, y aunque la mayoría de las veces no es de su incumbencia, si sospechan algo, pueden sacar tus registros bancarios. Así que si solo quieres darle a tu novia fondos legales para gastar en artículos legales, entonces no debería ser un problema.
Digamos que le dices a la policía que estabas "invirtiendo en una empresa". Ahora bien, aunque invertir en una empresa no es realmente ilegal (dependiendo de la empresa en cuestión), mentir a la policía o a los federales pondrá una pequeña cuña en tu confianza y créeme, presentarán un informe al respecto. Siempre lo hacen y podrían multarte por ello o, en casos raros, algo peor. Sin embargo, si les dices la verdad, no tendrán nada que poner en tu contra a menos que las leyes legales prohíban lo contrario.
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Transferir dinero no es blanquearlo, a menos que proceda de una actividad ilegal. ¿Es así?
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@JohnFx Creo que sigue siendo lavado de dinero ilegal si no se originó en una actividad ilegal, pero si se impide a propósito que los investigadores puedan encontrar la procedencia del dinero.
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Sólo para ser muy cauteloso y porque hay muchas estafas por ahí relacionadas con las transferencias internacionales, si nunca has conocido a tu novia en persona, entonces por favor reconsidera si hay alguna posibilidad de que seas víctima de una estafa aquí.
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¿No te preocupa, por ejemplo, que tú tengas que pagar el impuesto de donaciones y ella el de la renta?