He visto posts en los que se afirma que si se tiene una mezcla de ahorros antes de impuestos y después de impuestos en un 401k, el dinero antes de impuestos se puede retirar hasta el umbral de la parte superior del actual tramo impositivo del 12% y el dinero después de impuestos se puede retirar en el mismo año para cualquier ingreso adicional necesario. Esta estrategia limitaría su tipo impositivo marginal al 12% en la jubilación. ¿Existe alguna norma del IRS que lo impida?
Hay quien dice que hay que retirar el dinero del mismo plan de forma proporcional. Si tiene Con 100.000 euros después de impuestos, todos los retiros tendrían que ser 50% antes de impuestos y 50% después de impuestos. Si eso es cierto, ¿se podría transferir el dinero a cuentas IRA y Roth IRA separadas para evitarlo?
Editar: Se ha señalado que yo estaba entendiendo mal el significado de dinero después de los impuestos. Estoy interesado en las normas que rigen los retiros de las cuentas tradicionales y Roth 401k y no era consciente de la tercera categoría de dinero después de impuestos en un 401k tradicional.
