¿Puedo mover una cuenta IRA de reinversión con acciones compradas, fondos mutuos de una compañía a otra?

Question

Alguien me dijo que puedo transferir mi cuenta IRA de transferencia de una compañía financiera a otra. Me pregunto si puedo hacer esto con las inversiones existentes. He comprado algunas acciones y fondos mutuos en mi cuenta IRA de reinversión. No quiero venderlos todos para cambiar si es posible.

Answer 1

Sí tu puedes. Pero. ¿Las acciones? No hay problema. Los corredores pueden ofrecer solo ciertas clases de fondos mutuos de otra empresa. Pregúntele a su corredor actual sobre los fondos específicos que le gustaría mover. Asegúrese de que la documentación indique que está moviendo activos "en especie". Es decir, el activo se mueve como una acción / fondo y no se retira.