¿Es una estafa de Bitcoin?

Question

Alguien quiere enviarme un cheque por correo electrónico, llevar el cheque al cajero automático de mi cooperativa de crédito, depositarlo, retirar una cantidad menor en efectivo y utilizar el efectivo para comprar Bitcoin para enviárselo a él.

¿Es una estafa?

Answer 1

Sí, es una estafa. Después de haberle pagado irremediablemente el Bitcoin, el cheque resultará ser inválido y tendrá que devolver el dinero a su banco. Además, podría ser investigado por blanqueo de dinero.

Answer 2

Básicamente te están pidiendo que actúes como un intercambio de Bitcoin.

Ahora bien, si alguien te pidiera que hicieras de banco, ¿lo harías? Probablemente no, porque sabes que hay normas especiales que los bancos tienen que seguir y que es mejor que la otra persona se dirija a un banco de verdad, a menos, por supuesto, que no esté haciendo nada bueno.

Todo esto se aplica también a otras instituciones financieras, incluidas las bolsas de Bitcoin. Así que sí, puedes asumir con seguridad que esto es una estafa .

Answer 3

¿Por qué alguien que quiere comprar Bitcoin necesita pasar por tantos aros elaborados?

Así pues, esta es la cadena de acciones en la que se le pide que participe:

• "Alguien quiere enviarme un cheque por correo electrónico "
• " llevar el cheque al cajero automático de mi cooperativa, depositarlo "
• " retirar una cantidad menor en efectivo "
• " y usar el dinero para comprar Bitcoin para enviárselo."

Como regla general, casi todas las transacciones económicas legítimas consisten en dos pasos muy sencillos:

• Alguien quiere algo y averigua el coste de ese artículo.
• Pagan por ese artículo y reciben ese artículo.

Y eso es todo.

Una economía puede resumirse de la siguiente manera:

 "¿Por qué una persona que no conoce haría algo por otra que no conoce?"

Y el dinero suele ser el motivo y la cantidad de dinero suele ser la variable.

Sabiendo eso, si hay más de un paso en una transacción financiera es sospechoso. Si viene de alguien que apenas conoces, aún más sospechoso. Si no puedes entender por qué lo haces, es extremadamente sospechoso. Si todo eso ocurre a la vez, es una estafa.

En este caso hay que preguntarse lo siguiente sobre cada paso:

• "Alguien quiere enviarme un cheque por correo electrónico " : ¿Por qué iban a enviarle un cheque en esta época de transacciones digitales? Por qué no enviarte dinero a través de PayPal o Venmo. Sigue habiendo riesgos asociados a las transacciones electrónicas, pero aún así, si alguien realmente te necesitara para hacer algo, te enviaría el dinero de otra forma que no fuera un cheque.
• " llevar el cheque al cajero automático de mi cooperativa, depositarlo " : ¿Por qué necesitan que hagas esto? ¿Por qué no pueden comprar Bitcoin por su cuenta?
• " retirar una cantidad menor en efectivo " : ¿Por qué quieren que deposites un cheque de una cantidad y te piden que saques una cantidad menor? ¿Por qué son tan evasivos al respecto? ¿Por qué no dicen, por ejemplo, "le enviaré $2,000 via PayPal or Venmo. Keep$ 100 para ti como comisión y consigue 1.900 dólares en Bitcoin para mí " Eso sigue sonando sospechoso, pero al menos te pagarán una comisión de forma clara y las finanzas se envían de forma legítima. En las transacciones normales, no te pagan una comisión mayor que la de la transacción principal. ¿Por qué una "cantidad menor"?
• " y usar el dinero para comprar Bitcoin para enviárselo." : ¿Por qué te piden que pases del cheque a tu banco a una cantidad menor de efectivo a Bitcoin? ¿Por qué no compran Bitcoin por su cuenta?

El hecho de que estén creando una elaborada cadena para una simple transacción significa que se trata de una estafa. El hecho de que quieran que deposites un cheque y saques menos dinero no tiene sentido: en las transacciones normales, no te pagan una cantidad mayor que la transacción principal. ¿Por qué una "cantidad menor"?

La estafa consiste simplemente en que le enviarán un cheque de goma, los fondos estarán a su disposición inmediatamente, usted creerá que tiene ese dinero, retirará el dinero en efectivo y comprará una moneda imposible de rastrear. Y luego - cuando el cheque finalmente rebota - el importe del depósito del cheque se invierte y cualquier cantidad de Bitcoin que usted compró, usted estará en el gancho para.

Es decir, cuando el polvo se asiente, usted perderá dinero pero esta otra persona ganará Bitcoin "gratis" que ahora le han robado.

Answer 4

100% una estafa. Así es como funciona.

1. Por supuesto, el estafador será muy amable y le dirá que espere el cheque antes de enviarle bitcoin. Él está construyendo la confianza.

2. Le enviará el cheque y también le hará una foto. Al final recibirá el cheque, e irá al banco / cajero automático y depositará lo que parece un cheque legítimo. Probablemente puede ser un talonario de cheques robado.

3. La transacción va bien, y usted se va a casa feliz y envía bitcoin a su nuevo amigo. - el estafador. Este cripto está perdido para siempre y no hay manera de devolverlo. Estafador 1 vs 0 Tú.

4. Aquí está el truco. Usted ha depositado el cheque, pero el dinero NO está todavía allí. Un cheque internacional tiene que ser compensado por los bancos y esto lleva de 3 a 4 semanas o más. Tu saldo bancario nunca crecerá. El cheque acabará rebotando, no se cobrará por muchas razones: talonario de cheques robado, cuenta bloqueada, cheque falso y cientos de otras razones. En pocas palabras, nunca recibirá el dinero. El cheque NO es legítimo

5. En algún momento, recibirás una llamada del banco para comunicarte que el cheque no ha sido abonado. Y lo que es peor, perderás más dinero, ya que te cobrarán (la mayoría de los bancos) por haber depositado un cheque sin fondos. También puede acabar siendo interrogado por la policía. Estafador 2 vs 0 Usted.

Nunca pienses que en el mundo actual hay alguien dispuesto a dar dinero gratis.

Si quieres jugar con el estafador, acompáñalo, pídele que te envíe el cheque y ve a la policía con él. Dígale que sólo le enviará bitcoin cuando el cheque haya sido cobrado. Aprenda cómo retuercen la historia, lo persuasivos que pueden ser. Pero probablemente no te hablen más después de decirles que esperarás a que el cheque sea cobrado primero.

Answer 5

Es una estafa. Nunca confíes en un fraude en estos asuntos. Te robará el dinero y huirá. Los bancos aconsejan no meterse en estos asuntos. Sería blanqueo de dinero.