Mi asesor financiero mencionó diferentes tipos de fiduciarios por número, 3(21) y 3(38). ¿Qué significan? ¿Dónde se definen?
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
John Gardeniers
Puntos
22554
Los números hacen referencia a las secciones de la Ley de Seguridad de Ingresos de Jubilación de los Empleados de 1974, o ERISA, que es la principal ley que rige el funcionamiento de los planes de prestaciones a los empleados. Aparecen en la sección de definiciones del subcapítulo I, el texto está alojado aquí y describir las responsabilidades con respecto a los planes de bienestar/beneficios de los empleados.
Sección 3(21) - Fiduciario para la gestión del plan. Tiene autoridad para gestionar y disponer de los activos del plan, puede nombrar y supervisar a un gestor de inversiones 3(38). Presta asesoramiento en materia de inversiones a cambio de una comisión (u otra compensación).
Sección 3(38) - Fiduciario para la gestión de activos. Tiene pleno control discrecional para gestionar, adquirir o disponer de cualquier activo de un plan. Debe ser un asesor de inversiones registrado, un banco u otra entidad cualificada.
Referencias:
