¿Existe un número determinado de posiciones bursátiles que uno debe mantener en una cartera? Por ejemplo, ¿qué tiene más sentido?
Opción 1: 10.000 dólares repartidos entre 5 acciones sólidas, si encuentras una nueva acción entonces quita 1 acción débil de esas 5 y añade una nueva. Nunca tenga más de 5 posiciones.
Opción 2: 10.000 dólares repartidos entre algunas buenas acciones. Siga añadiendo posiciones en mayor o menor medida a medida que encuentre valores individuales que rindan más.
Ved
Las dos cuestiones más importantes que afectan a su pregunta yo diría que son la diversificación y las comisiones.
Si tiene 10.000 dólares para invertir y sólo los invierte en dos valores, una caída del 20% en uno de ellos puede hacerle perder el 10% de su inversión inicial, lo que yo consideraría un escenario de muy alto riesgo.
Si tiene 10.000 dólares para invertir y los invierte en 20 valores, una caída del 20% en un valor sólo le haría perder el 1% de su inversión inicial. Hasta ahora esto parece mejor desde el punto de vista de la diversificación.
Pero entonces entra el tema de las tasas. Si ha pagado $10 per trade to buy those 20 securities you already spent 2% of your initial investment in fees! Not to mention you will pay at least another $ 200 para salir de todas esas posiciones.
No hay una respuesta correcta, pero esos son los dos factores que siempre trato de equilibrar.
Una forma de aumentar la diversificación es comprar acciones de un fondo de inversión en acciones en lugar de comprar acciones individuales. En muchos casos (fondos sin carga), no se cobra por la compra o venta de acciones en el fondo de inversión, pero el fondo de inversión cobra una comisión, que va desde un fracción del 1% a más del 2% (anual) de los activos. A algunas personas esto les parece criticable, otras prefieren confiar en su propia capacidad de selección de valores que en la del gestor del fondo de inversión, en algunos países los fondos de inversión no son fáciles de conseguir o están mal gestionados o regulados, etc.
Tenga en cuenta que algunos fondos de inversión y fondos cotizados del S&P500 de uso general tienen ratios de gastos del tipo 0.06% . Estos fondos suelen ser pasivos, ya que siguen un índice en lugar de confiar en que el gestor seleccione valores individuales para la inversión. Los rendimientos de estos vehículos nunca serán espectaculares en relación con el resto del mercado de valores, pero generalmente tampoco se quedarán atrás.
Yo sólo compraría un ETF (fondo indexado) del mercado que creas que va a funcionar mejor. Se encargará de comprar las 5 acciones más sólidas de este mercado y muchas otras más para reducir el riesgo al mínimo. También gastará sólo unos pocos dólares en comisiones, definitivamente menos de lo que gastaría comprando múltiples acciones (incluso sólo 5).
Ya es bastante difícil pronosticar qué mercado se comportará mejor, y aún más difícil es hacer una selección de valores a menos que se tenga el tiempo y los conocimientos necesarios para leer los balances de las empresas, los ingresos económicos, los presupuestos, las visiones del mercado, etc.
E incluso si usted es un gran lector de los balances de las empresas/ingresos económicos/presupuestos, el mercado de valores suele comportarse como un rebaño de vacas, por lo que incluso si eligió las acciones sólidas más valiosas, prepárese para verlas bajar incluso un 50% cuando todo el mercado baje un 50%.
Durante la crisis de 2008, el mercado europeo perdió un 70%, e incluso los sectores/valores más sólidos, como el de la sanidad y el de la alimentación y las bebidas, perdieron un doloroso 40% o 50%. (es cierto que ahora estos sectores se han recuperado mucho en comparación con el resto del mercado, pero siguen bajando como vacas durante la crisis, y si los mantuvieras habrías sufrido un enorme dolor/estrés).
Pero, obviamente, siempre hay algún profeta/mago que luego te dirá que fue capaz de seleccionar las únicas 5 acciones entre miles que rindieron bien.
El objetivo de este proyecto es que el cliente se sienta cómodo con el sistema de gestión de la calidad de los productos que ofrece.
@Ved: Te sugiero que sólo compres un único ETF (es decir, un ETF sobre el mercado europeo como el Lyxor ETF EURO STOXX 50 lyxoretf.co.uk/homeukpro0/productos/países/reino Unido/producto/ ), en lugar de comprar 5 acciones, a menos que realmente sepas lo que estás haciendo (es decir, que leas cientos de balances e ingresos económicos de empresas que pertenecen al índice europeo y selecciones las 5 más valiosas). No olvides que muchos ETF incluso reparten el dividendo acumulado de las acciones que tienen.
No existe un número ideal de acciones que deba poseer. Sin embargo, hay varios factores que debe tener en cuenta.
En primer lugar, cómo de activa quiere gestionar su cartera. Si quiere ser muy activo, el número de acciones que posea debe basarse en la cantidad de tiempo que tenga para investigar la empresa, leyendo los archivos de la SEC y escuchando las conferencias telefónicas, de modo que no se sorprenda cuando la empresa informe cada trimestre. Si no quiere ser muy activo, entonces es mejor que compre empresas sólidas que tengan una buena reputación y un buen historial de resultados.
En segundo lugar, debe decidir cuánto riesgo está dispuesto a asumir. Si tiene $10,000 that you can afford to lose, then you can put your money into more risky stocks or into fewer stocks, which could potentially have a higher return. If you want your $ 10.000 crecen (o pierden) con el mercado, mejor, de nuevo, ir con las acciones de buena reputación e historia o una variedad de acciones.
En tercer lugar, esto va de la mano de su riesgo hasta cierto punto, pero debe considerar si busca ganancias a corto o a largo plazo. Si buscas poner tu dinero en el mercado para el corto plazo, probablemente estarás buscando menos acciones con más dinero en cada una. Si lo que busca es el largo plazo, estará en torno a 5 acciones que irá intercambiando a medida que vayan alcanzando los objetivos que se haya marcado para cada una de ellas.
En mi opinión, y no soy un experto en finanzas, me gusta quedarme en unas 5 empresas, más que nada por el hecho de que es más o menos el número ideal de empresas a seguir.
Ah esa es una buena respuesta, esto es lo que tenía en mente pero no podía explicarlo en la pregunta. Así que básicamente la lucha es encontrar tiempo para investigar todas estas empresas. No me gusta la idea de comprar algo simplemente porque me lo ha recomendado alguien. Lo que tengo que averiguar es cuántas empresas puedo manejar personalmente y hacer un seguimiento. Gracias por el consejo.
¿Sinceramente? El número máximo realmente no importa. Si se invierte a largo plazo, se compra cuando parece un buen negocio (todavía infravalorado pero que parece que va a crecer), y se vende cuando parece que la acción ha alcanzado un pico que no volverá a alcanzar en un tiempo, si es que lo hace. El número de acciones que puede seguir en estos términos es el que debe tener en su cartera.
Hola, si su haciendo el comercio de swing o cualquier tipo de comercio y sólo tiene $10,000 divide that capital into 4 or 5 positions other wise you pay too many trading fees. Now if your doing long term investing then you could divide that $ 10.000 en 10 posiciones y las comisiones de trading apenas te afectarán o podrías seguir haciendo 5 posiciones. Pero en general si tuviera $100,000 and I was doing long term or short term I would divide that into 8 to 10 positions. Say if I hade $ 1.000.000 dividiría mi capital en 18 a 25 posiciones. Pero dividir 10.000 dólares en 10 posiciones sería una gran gestión del dinero y su riesgo sería mucho menor. En mi caso lo dividiría en 5 posiciones porque es un capital tan pequeño que es lo que haría porque me gusta demasiado el riesgo como para dividir ese pequeño capital en 10 posiciones a largo o corto plazo. Cuantas más posiciones tengas menos riesgo, cuantas menos posiciones tengas más riesgo. Así que si te gusta el riesgo quédate con 5 posiciones tanto para operar a corto plazo como para invertir a largo plazo. Jim Cramar siempre dice que hay que dividir el capital en 5 posiciones y este consejo suyo va dirigido a los que tienen un capital pequeño como el suyo.
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