Tengo un fondo de Vanguard que obtuvo un rendimiento de -1.34% para el año, sin embargo, gané dividendos en la misma inversión de $106 para el mismo año. ¿Cómo concilio el rendimiento negativo con los dividendos positivos? ¿Hay algún cálculo que me esté perdiendo?
Respuestas
¿Demasiados anuncios?
tobes
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19
Igual que harías para una acción individual. Una acción comienza el año en $100 y tiene $4 en dividendos durante el año, ¿por qué el hecho de que la acción termine el año en, digamos, $90, te confundiría?
Pagas impuestos sobre el dividendo a la tasa preferencial, si se mantiene en una cuenta imponible, obviamente, y eso es todo.
Bill the Lizard
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147311
Solo tienes que mirar los rendimientos anualizados publicados, que incluyen distribuciones y tarifas.
Desde el sitio web de Vanguard:
Los rendimientos anuales promedio incluyen cambios en el precio de las acciones y reinversión de dividendos y ganancias de capital.
No identificaste el fondo, pero aquí está la forma más obvia: Algunas de las acciones que poseían podrían haber tenido dividendos. Por lo tanto, habrían tenido que pasárselos a los inversores.
Si el fondo vendió acciones de acciones, podrían haber tenido ganancias de capital. Habrían vendido acciones para pagar a los inversores que vendieron acciones. También podrían haber vendido acciones de acciones para asegurar ganancias, o para salir de posiciones que ya no deseaban.
Por lo tanto, un fondo podría tener dividendos y ganancias de capital, pero no necesariamente tener un aumento en su valor durante el año. Algunos inversores consideran la eficiencia fiscal de un fondo antes de invertir.
