La apertura de una cuenta IRA y Mínimo Inicial de las Cantidades de Compra

Question

La Vanguardia página web las listas de los fondos mutuos en los que se puede invertir cuando la apertura de una cuenta IRA. Algunos de los fondos de inversión mínima cantidad de $10,000. Since the annual IRA contribution limits are$5500 / $6500, es la única manera de invertir en estas cuentas rodando a partir de una cuenta de jubilación una cantidad que satisfaga el monto mínimo de inversión?

Answer 1

Sí, el fondo requiere una $10,000 minimum investment regardless of how the money gets in to the account. I've found with many custodians there will be multiple variations of the same fund with different minimum investment amounts, and different expense ratios. The same fund may be available with a$1,000 mínima cantidad de inversión inicial, pero un poco más alto ratio de gastos.

Si vas a abrir una cuenta nueva y queremos invertir en uno de los fondos de inmediato, usted puede esperar hasta el 1 de enero de 2018 y hacer su $5,500 contribuciones para los años 2017 y 2018 al mismo tiempo.

Ejemplo de Vanguardia fondo con tres diferentes variaciones de la ratio de gastos y el mínimo punto de entrada.

Vanguard 500 Index Fund Almirante Acciones (VFIAX)

Expense Ratio:                    0.04%
Minimum investment:            $10,000

Vanguard 500 Index Fund Investor Acciones (VFINX)

Expense Ratio:                    0.14%
Minimum General Account:        $3,000
Minimum UGMA/UTMA:              $3,000
Minimum IRA:                    $3,000
Minimum Education savings:      $2,000

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Expense Ratio:                    0.04%
Minimum (current unit price):     $226.94

Answer 2

es la única manera de invertir en estas cuentas rodando a partir de una cuenta de jubilación una cantidad que satisfaga el monto mínimo de inversión?

No. Usted puede también, como contrapartida, dijo, hace dos años del valor de las contribuciones a la vez. Usted también puede invertir en otra cosa y deje que su dinero crezca en la IRA; cuando crece a más de $10,000, you can sell your investments and buy the fund with the$10k mínimo. (Venta de fondos dentro de la IRA no incurre en impuestos).