¿El cálculo se basa en el precio de compra con HST o sin HST?
Por ejemplo, la propiedad se compra al constructor y el precio de compra indicado incluye el IVA. Si el precio anunciado es $1,000,100, including HST, does this fall under the criteria of requiring a 20% downpayment? Or not since the base price of the property is really $ 885K (1,000,100 * 87%)?
Se agradece cualquier comentario.
Me sorprende que la CMHC no tenga ninguna referencia al respecto. Sólo puedo adivinar que se basa en el $ 1,000,100 ya que van a asegurar sobre la base de un as-improved property value de 1.000.000 de dólares.
Para los préstamos hipotecarios asegurados por la CMHC, el precio máximo de compra o valor de la propiedad mejorada debe ser inferior a 1.000.000 de dólares, cuando la relación préstamo-valor sea superior al 80%.
Supongo que esto significa que no quieren asegurar viviendas con un valor de mercado superior a 1.000.000 de dólares. El HST pasa a formar parte del valor de mercado después de haberlo pagado, ya que el siguiente comprador no tendrá que hacerlo. Deberían estar dispuestos a pagar un 15% más por una casa con el impuesto ya pagado.
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