Quiero tener el Vanguard Total International Stock Index Fund en una cuenta Roth IRA y en una cuenta Vanguard sujeta a impuestos. Juntos sumarían más de $10k, but apart they would individually be under $ 10k. Ambas cuentas están en Vanguard. Tengo entendido que Vanguard revisa sus cuentas anualmente y sube/baja las acciones de admiral dependiendo de la cantidad que se tenga en un fondo. ¿Miran la cantidad total que tienes como individuo, o sólo miran la cantidad que tienes en cada cuenta?
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
Sí, cada uno de los fondos de inversión de Vanguard sólo tiene en cuenta sus propias acciones a la hora de decidir subir/bajar las acciones a/desde el estatus de Admiral. A mi entender conocimiento, si usted tiene un fondo en una IRA, así como una inversión separada, las acciones no se suman para decidir si se les otorga o no el estatus de Admiral; cada cuenta se considera por separado. Además, para muchos fondos, el valor mínimo de inversión no es $10K but is much larger (used to be $ 100K hace mucho tiempo, pero recientemente las normas se han relajado un poco).
