Cómo decidir sobre la división entre la tapa grande / media / pequeña en 401 (k) y con qué frecuencia reequilibrar

Question

En mi 401 (k), el fondo predeterminado de tiempo determinado parece ser relativamente caro. Pensé en usar los fondos mutuos Vanguard, que también están disponibles y tienen una relación de gastos mucho menor. Sin embargo, se dividen entre mayúsculas. Si bien parece haber muchas guías con respecto a la división de bonos / acciones, no he visto ninguna guía con respecto al límite máximo / mediano / pequeño, así como a EE. UU. / Internacional. ¿Debería tratar de reflejar la asignación de fondos objetivo?

Además, ¿con qué frecuencia / cuándo debo reequilibrar?

Answer 1

Hay muchas estrategias de asignación de activos para elegir que superan los fondos de estilo de vida.

Por ejemplo: la asignación de activos de fuerza relativa mantiene su dinero en acciones cuando las acciones tienen un buen desempeño, los bonos cuando superan a las acciones y el efectivo cuando tanto los bonos como las acciones tienen un rendimiento inferior. La reasignación se realiza mensualmente.

Answer 2

Slice and Dice tendría el enfoque para dividir las cosas en un 25% de grande / pequeño y crecimiento / valor que es un camino a seguir. Bogleheads también tiene más de unas pocas divisiones que van desde 2 fondos hasta casi 10 fondos de gama alta.