Así que aquí está mi pregunta (para el año fiscal 2011):
Si abro y financio el Plan de Ahorro Universitario 529, ¿obtengo una deducción fiscal federal y estatal (Utah) por mis aportaciones?
Si obtengo un Bono de Ahorro del Tesoro (Serie EE/I), ¿obtengo una deducción fiscal federal y estatal (Utah)?
Creo que se pueden contabilizar como "regalos" en el 1040 pero no estoy del todo seguro.
Utah ofrece un crédito fiscal del 5% sobre las contribuciones de hasta $1,740 single/$ 3.480 conjunta por beneficiario (crédito de $87 single/$ 174 conjunta).
Nota: el enlace muestra una lista de todos los estados que ofrecen algún tipo de prestación.
El regalo comienza en $13K/yr per gift recipient. You can gift up to 4 years in advance for a $ 65 mil dólares de regalo este año, luego no hay regalo para los próximos cuatro. Hay que declararlo en la declaración de la renta, pero no hay consecuencias, es decir, no hay que pagar impuestos.
Dejo esto para otro encuestado.
Todos los bonos de ahorro le permiten diferir los impuestos hasta que los cobre.
Si los ingresos se utilizan para gastos educativos cualificados, los intereses acumulados están exentos del impuesto sobre la renta federal y estatal. Cuando los bonos de ahorro pagan tasas decentes, son la mejor inversión que existe para la universidad. Por desgracia, en 2011, los tipos de interés son terribles.
¿Por qué iba a obtener alguna deducción por los bonos? ¿Por qué iban a contarse como regalos? Es una inversión. Lo único que puede obtener son beneficios fiscales cuando utiliza los bonos para gastos de educación, y los intereses pueden estar exentos de impuestos.
Ver más detalles sobre los bonos EE/I en este sitio .
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