Calcular un fondo

Question

Hice una inversión. Me preocupa haber malinterpretado todo. No estoy preocupado por el dinero que estaba buscando para hacer algo arriesgado, pero parece que podría tener que aprender de la manera difícil de hacer más investigación en primer lugar.

He invertido 500 libras en esto:

https://am.jpmorgan.com/gb/en/asset-management/gim/adv/products/d/jpm-uk-equity-core-fund-e-net-income-gb00b58l4h43

1.000 libras en esto:

https://am.jpmorgan.com/gb/en/asset-management/gim/awm/products/d/jpm-asia-fund-a-net-accumulation-gb0030879695

Mi pregunta es, utilizando los datos anteriores, ¿cómo puedo calcular mis rendimientos?

• Reino Unido en 2015/2016 decía 15,18%, por lo que 500 libras + 15,18% = 575,90 libras. Dado que se trata de ingresos, ¿recibiría 75,90 libras esterlinas, ya que es el beneficio neto?

• Asia en 2015/2016 decía 41,76%, entonces ¿significaría 1.000€ + 41,76% = 1.417,60€ para ese año? Pero esto es la acumulación por lo que se reinvierte, lo que significa que el próximo año será £ 1,417.60 entonces aumentar / disminuir otro %?

Me dijeron que esos elevados porcentajes tienen que ver en realidad con el rendimiento del Fondo en su conjunto, no con los rendimientos que yo recibiría. Si eso es cierto, ¿cómo puedo calcular mis rendimientos?

Me siento un poco estúpida por creer que podía obtener rendimientos tan altos, me confundí mucho supongo.... Gracias a quien pueda aclarar mi lío.

Editar: Estoy en el Reino Unido y el uso de una ISA por lo que es todo libre de impuestos. El porcentaje anterior es después de impuestos y otros costos asociados con el Fondo.

Answer 1

La rentabilidad de un fondo de inversión no tiene nada que ver con lo que recibir del fondo de inversión. El porcentaje anual de rentabilidad anual es simplemente el porcentaje del valor de una acción del fondo de inversión desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre. desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre. El valor en efectivo de cualquier distribuciones (ingresos por dividendos, ganancias de capital a corto plazo, las ganancias de capital a largo plazo) pueden declararse por separado o pueden incluirse en la declaración anual.

Qué usted recibir del fondo de inversión es el distribuciones que tiene la opción de de tomar el dinero en efectivo (y gastarlo en lo que quiera, o invertir en otro sitio) o reinvertir en el fondo sin sin llegar a tocar el dinero. Independientemente de si de que tome una distribución en efectivo o la reinvierta en el fondo de inversión, que cantidad es La renta imponible en la mayoría de las jurisdicciones. En los EE.UU., las ganancias de capital a largo plazo se gravan a tipos diferentes (más bajos) que los ingresos ordinarios, y creo que las ganancias de capital a largo plazo de los fondos de inversión no se gravan en absoluto en la India. Creo que las ganancias de capital a largo plazo de los fondos de inversión no se gravan en absoluto en la India. No se tributa por el incremento del valor de su inversión causado por un aumento del precio de la acción durante el año ni se deduce la "pérdida" si el precio de la acción ha bajado durante el año. del año. Sólo cuando vender las participaciones del fondo de inversión (de vuelta a la sociedad de fondos de inversión) que tiene que pagar impuestos sobre las plusvalías (si vendió por un precio mayor) o deducir la pérdida de capital (si vendió a un precio inferior) que el precio de compra de las acciones. precio de compra de las acciones. Tenga en cuenta que las distintas participaciones en la venta pueden tener diferentes precios de compra porque se compraron en diferentes momento, y por tanto tienen diferentes ganancias y pérdidas.

Entonces, ¿cómo se calcula su rendimiento personal de la inversión ¿Inversión en fondos de inversión? Si tiene un programa de gestión del dinero o un programa de hoja de cálculo, éste puede calcular su rentabilidad por usted. Si tiene acceso en línea a su cuenta de fondos de inversión en sus sitio web, lo más probable es que tenga una herramienta llamada "Tasa de rendimiento personal" y esto le proporcionará los mismos cálculos sin tener que teclear todos los datos a mano. Por último, Si quieres hacerlo personalmente a mano, estoy seguro de que alguien pronto publicará una respuesta con todos los detalles.

Answer 2

Mi pregunta es, utilizando los datos anteriores, ¿cómo puedo calcular mis rendimientos?

"Estúpido" es el que no pregunta. Es mejor haber visitado primero, pero incluso preguntando después se obtiene una educación, a un costo muy bajo.

Sólo vería esos rendimientos si hubiera invertido al principio del periodo anunciado. "Los resultados pasados no son garantía de rendimientos futuros".

Como no tenemos ni idea de dónde estás en la vida, pocos consejos puedo darte, salvo invitarte a aprender. Puedes pasar fácilmente 100 horas en esta pila leyendo consejos sobre el inversor principiante, y cada etapa posterior. Todos tenemos que empezar por algún sitio, y en tu caso, el simple hecho de presentarte fue un gran primer paso.