Me pregunto si alguien puede señalar las ventajas/desventajas de añadir un REIT a una cartera básica de ETFs que se cobrará en 3-5 años (o en el próximo mercado alcista) como pago inicial para una casa. (Tengo una cuenta de ahorro separada para emergencias y una cartera de jubilación separada).
Algunos puntos clave que me preocupan son el cambio de los minoristas a las ventas en línea en contraposición a los tradicionales ladrillos y mortero, así como el movimiento de los bienes raíces corporativos a los lugares de trabajo flexibles que ofrecen a los empleados ágiles / wfh / oficina remota. Un aspecto positivo para mí es que esta cartera reside en una cuenta de ahorro libre de impuestos canadiense en la que todas las ganancias de capital/dividendos están exentas de impuestos. No estoy seguro de si es realmente importante tener exposición a este sector en este momento para mi objetivo de pago inicial.
A mí el REIT me parece más bien un crecimiento constante a largo plazo y una distribución mensual en contraposición a mis esperanzas de un buen potencial de crecimiento de la renta variable en 3-5 años.
¿Tiene sentido reducir la exposición a Estados Unidos y Canadá en un 2,5% cada uno y añadir un 5% de XRE - REIT?
- 35% XIU - CAN
- 35% XSP - US
- 15% XAW - Global
- 05% XBB - Bono
- 10% -------- Efectivo
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Se trata de una decisión personal: nadie sabe aquí cómo van a comportarse los REIT en el futuro. El principal beneficio es la diversificación; si ocurre algo que beneficie a los REITs pero perjudique a la renta variable, estarías mejor, pero eso es pura especulación.
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@DStanley Como todos los vehículos de inversión sabemos que suben y bajan, supongo que lo que estoy preguntando es si con un marco de tiempo de 3-5 años y el riesgo medio sería una diversificación REIT algo que añadir?
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Todo lo que puedo decir es que tengo algo de mi K en un fondo REIT.
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Sólo una observación: el mercado de valores estadounidense en general lleva un par de meses rebotando lateralmente, mientras que los REIT lo están haciendo muy bien.