El producto de impuestos estatales de Wisconsin de TurboTax no es tan intuitivo como podría ser.
En primer lugar, responderé a su pregunta de forma sencilla y directa: En su situación, introduzca $0 here. You do not need to enter a negative number. In future years when you are asked this question, you will also enter $ 0. Para las demás casillas de esta página, introduzca también 0 $.
Hay 3 casillas en esta página, y TurboTax requiere que la segunda casilla sea menor o igual que la primera, y que la tercera casilla sea menor o igual que la segunda. Si usted termina con un número negativo para la primera casilla, introduzca un $0 para las tres casillas.
Ahora, aquí está la explicación de esta sección confusa, para cualquier persona que tenía una HSA en 2010:
Antes de 2011, Wisconsin no reconocía la HSA. Si ingresabas dinero en tu HSA, deducías la aportación de tus ingresos federales, pero tenías que volver a añadir la aportación a tus ingresos estatales en el Anexo I de Wisconsin. A partir del formulario de impuestos de 2011, ya no tenía que hacer eso, ya que las contribuciones eran tan deducibles en sus ingresos estatales como lo son en sus ingresos federales.
Esta es la cuestión: Supongamos que usted tenía algo de dinero en su HSA en 2010, y luego retiró ese dinero en 2011 para algo que no fueran gastos médicos. En su declaración federal, tendría que añadirlo de nuevo a sus ingresos para pagar impuestos sobre él (así como una multa). Sin embargo, Wisconsin no gravaría ni penalizaría eso, porque usted ya había pagado impuestos sobre ese dinero en el año en que lo puso en la HSA.
Como resultado, TurboTax quiere que usted mire su saldo de HSA a finales de 2010 y luego reste cualquier distribución (retiros) de su HSA después de ese punto hasta el final del año fiscal anterior (en este caso, las distribuciones de 2011-2014).
Si en este momento todavía tiene un número positivo, significa que algunas de sus distribuciones de este año fiscal (2015) son atribuibles a su saldo de HSA anterior a 2011. Estas son las implicaciones para las distribuciones de 2015, hasta esta cantidad:
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Si alguna de las distribuciones no se utilizó para gastos médicos cualificados, no necesita volver a sumarla a su renta estatal, ni pagar una multa adicional por el estado.
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La parte de las distribuciones que se utilizó para gastos médicos cualificados puede utilizarse como deducción detallada al computar el crédito por deducción detallada de Wisconsin.
Con el tiempo, el total de sus distribuciones a lo largo de todos los años desde 2011 anulará el saldo de su HSA anterior a 2011. En ese momento, ya no tendrás que preocuparte por esto, ya que tus distribuciones no cualificadas estarán sujetas a impuestos y multas estatales, al igual que los impuestos federales.
Wisconsin tiene un Hoja informativa sobre las HSA (pdf) que lo explica con más detalle.
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Las tres casillas de TurboTax de esta página tienen descripciones engañosas.
La primera pregunta: "Valor de la(s) HSA(s) a 31 de diciembre de 2010 menos las distribuciones de 2011, 2012, 2013 y 2014". Lo que también tienen que explicar aquí es que si el valor es negativo, introduzca $0.
La segunda pregunta: "Distribuciones de HSA en 2015". Sin embargo, lo que realmente quieren aquí son las "distribuciones de HSA en 2015, hasta un máximo del valor de la casilla 1". Eso serían las distribuciones de 2015 que son atribuibles a su saldo anterior a 2011. Este número tiene que ser menor o igual a su número de la Casilla 1, y si la Casilla 1 es $0, esta también debe serlo.
El tercero pregunta: "Importe de la distribución de 2015 utilizado para gastos médicos". Una vez más, lo que realmente quieren saber es la cantidad de sus distribuciones de la Caja 2 que se utilizaron para gastos médicos, y esta cantidad tiene que ser menor o igual a la Caja 2.
