¿Cuál es la mejor manera de calcular el rendimiento total de una cartera de acciones?
Empecé a gestionar mis propias inversiones el año pasado y parece que me incliné por la inversión en dividendos. Me pregunto cómo puedo calcular el rendimiento total de una cartera.
¿Existe una fórmula sencilla (menos precisa) para hacer una estimación?
¿Alguien conoce alguna herramienta online para hacerlo?
Lo más sencillo es dividir el total de dividendos del año entre el capital inicial de ese año. Por ejemplo, si empieza con $100000 in capital and earn $ 5000 en dividendos durante el año, su rentabilidad por dividendos para ese año sería del 5%. Incluso si no ha invertido completamente su capital total durante el año, sigue estando disponible para ser invertido y el total debe utilizarse para el cálculo.
Una vez finalizado el año, tendrá un nuevo saldo para su capital, que es el valor que debe utilizar en el año siguiente.
Una alternativa a este cálculo es utilizar el capital medio del año, sumar los valores del capital inicial y final y dividir por 2. Puede utilizar este método si negocia a menudo durante el año en lugar de comprar todas sus inversiones sólo al principio del año.
Además, otra cosa que hay que tener en cuenta es si incluye los dividendos como adiciones a su capital o si retira los dividendos cuando se pagan para su propia tesorería. Si reinviertes los dividendos, entonces deben incluirse como parte de tu capital.
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