La administración de inversiones para múltiples objetivos

Question

He estado invirtiendo hacia varios objetivos, como la Jubilación, Casa, Coche, Vacaciones, etc. Así que hacer depósitos mensuales en contra de cada uno de estos objetivos. Pero tengo una sola cuenta de la fidelidad de los inversores, de modo que cada uno de estos depósitos terminan mezclados juntos en una sola cuenta. El problema es que no puedo administrar la forma en que cada meta que está haciendo y se pone poco complicado de implementar diferentes estrategias de inversión para diferentes objetivos, utilizando la misma cuenta de corretaje.

Me preguntaba qué enfoques de la gente siga al cubo-ize sus inversiones contra diferentes objetivos, especialmente con las cuentas de valores como la Fidelidad, etc. Tener un cuenta de corretaje para cada meta es probablemente demasiado extrema, pero una sola cuenta no parece manejable.

Gracias.

Answer 1

He estado invirtiendo hacia varios objetivos, como la Jubilación, Casa, Coche, Vacaciones, etc

¿Qué pasa si el mercado de valores cae en 10% o incluso el 20% justo antes de que estés listo para comprar un coche o ir de vacaciones?

Eres un muy malolientes, muy tóxico creek y la falta de una paleta, que es lo que.

Por lo tanto, las metas a corto plazo como "Coche" y "Vacaciones" debe ser guardada por o más de los siguientes:

1. un alto rendimiento de ahorro, y
2. alto rendimiento de la CDs.

Mi regla de oro es que cualquier meta de menos de 5 años va en Ahorros.

Pero tengo una sola cuenta de la fidelidad de los inversores, de modo que cada uno de estos depósitos terminan mezclados juntos en una sola cuenta.

Me preguntaba qué enfoques de la gente siga al cubo-ize sus inversiones contra diferentes objetivos, especialmente con las cuentas de valores como la Fidelidad, etc.

Programas de hoja de cálculo son perfectas para esto.

Una columna de cada objetivo, de dos filas por mes.

• En una fila, un prorrateo de las contribuciones al objetivo.

• En la segunda fila, registro de la cuenta de ganancias o pérdidas se reparten por objetivo.

Agregar otra columna que es la Suma de todas sus metas. Al final de cada mes, la Suma de la columna debe ser igual al saldo de la cuenta.

Tener un cuenta de corretaje para cada meta es probablemente demasiado extrema,

Que depende de la cantidad que han invertido.

Answer 2

Una cuenta de corretaje es para invertir.

Si sólo estás ahorrando para diferentes objetivos, abrir varias cuentas de mercado de dinero, ya sea con Fidelidad si pagan una tarifa decente de interés o en otros lugares. A continuación, vincular, donde sea posible.