¿Cómo puedo determinar el rendimiento de mi fondo de retiro con contribuciones regulares mensualmente?

Question

Mi fondo de retiro [Australiano fondo Jubilatorio] puede ser revisada en cualquier momento. El fondo invierte en acciones, que pueden ir hacia arriba o hacia abajo. El dinero EN forma regular de [mes].

En cualquier momento dado, ¿cómo puedo calcular la tasa de interés? Creo que esto se convierte en un Compuesto de cálculo de intereses, pero no estoy seguro de si debo especificar el cálculo de interés diaria, semanal, o de otro tipo.

He encontrado un par de calculadoras para determinar un valor final basado en un compuesto de la tasa de interés: todavía estoy buscando la manera de calcular la tasa cuando se le da el valor final.

Edit: he encontrado fórmulas de Interés Compuesto, y Depósitos Regulares, aquí. Para los depósitos, el sitio afirma que el interés "no puede ser resuelto de manera algebraica, y deben encontrar numéricamente". Que hace para la diversión.

Answer 1

No es el interés compuesto. Es la tasa interna de retorno. Si usted tiene acceso a Excel buscar el XIRR función integrada.

Answer 2

Si usted no tiene los depósitos, entonces la tasa de crecimiento es simplemente ((p1/p0)^(1/t))-1, donde p0 es el saldo inicial, p1 es el balance actual, y t es el número de períodos.

Por ejemplo, supongamos que has empezado la cuenta de con $100,000 in 2000. It's now 2015 -- 15 years later -- and the balance is $240,000. Por lo que el crecimiento es:

(240000/100000)^(1/15)-1
=.06, or 6%

Si vas a hacer depósitos regulares, especialmente si usted está haciendo los depósitos de cantidades desiguales, el problema se vuelve mucho más complejo. La cosa más fácil de hacer es, probablemente, para crear una hoja de cálculo. Hacer una columna para el principio, una columna para el monto del depósito, y una columna para el porcentaje de crecimiento de ese período. Suponiendo que es el principio y B es fuerte, entonces la fórmula para el crecimiento C es =((A2-A1-B1)/A1-1)*100. Copia esta fórmula hacia abajo en la columna y Excel debería ajustar automáticamente los números de fila. Suponiendo que poner una fila para cada mes, usted puede ver el crecimiento (o la pérdida) mes por mes. Usted puede obtener una idea general de lo general de su tasa de crecimiento ha sido tomando el promedio de los montos mensuales, pero esto no sería realmente una medida precisa de su crecimiento total, debido a que presumiblemente (con suerte) de tener más dinero en los meses más tarde que la de los meses anteriores. Pero sería una buena medida de cómo están haciendo sus inversiones.