Amigo sin cuenta de banco me quiere depositar un cheque regalo en mi cuenta de ahorros. Voy a ser gravados por él, o tiene otras implicaciones?
Respuestas
¿Demasiados anuncios?
tobes
Puntos
19
La respuesta simple es "no hacer". Él debe tomar el cheque, abrir una cuenta bancaria, y después se aclara, que tendrá su dinero. No estoy sugiriendo que esto es algún tipo de estafa. Estoy seguro que cada día muchos de los no bancarizados a la gente obtener $10,000 cheques y amigos están felices para borrar esos cheques. Pero en la rara posibilidad de que el remitente de que el cheque no es de fiar, o simplemente overdrew su cuenta, ¿por qué este riesgo?
ischeriad
Puntos
168
La respuesta corta es "no". Regalos por debajo de $14K no están sujetas a requisitos de presentación de informes (suponiendo que usted está en los estados unidos).
La respuesta larga es una serie de preguntas: ¿Es esta persona conocida para usted? Porqué no están usando el dinero para abrir su propia cuenta bancaria? Qué quieren que les dan dinero en efectivo de inmediato, o están dispuestos a esperar hasta que el cheque sea cobrado? Que es todo para decir que esto suena un poco sospechoso. Tenga cuidado de que no queden participar en una de blanqueo de dinero o fraude.
