Voy a heredar una parte del fideicomiso de mi padre. Mi hijo está ahora en la universidad, y yo contribuyo cada año con la totalidad del importe del fideicomiso. ¿Existen ventajas fiscales para dispersar los ingresos del fideicomiso directamente al plan 529? Segunda pregunta: Dado que mi nombre figura en el fideicomiso, ¿podemos ambos (yo y el fideicomiso) aportar 5.000 dólares cada uno al plan 529?
Respuestas
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Stephen Darlington
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Probablemente debería hablar con un abogado de patrimonio (un abogado debidamente autorizado en su Estado) y un asesor fiscal autorizado (EA/CPA autorizado en su Estado) sobre esto, ya que puede resultar complicado. Depende en gran medida de cómo se defina el fideicomiso y de quiénes sean los beneficiarios.
Definitivamente necesitas un abogado especialista en patrimonio y tal vez un contador público. Mi abogado especializado en sucesiones tenía conocimientos generales sobre el impuesto sobre el patrimonio.
La exclusión del impuesto sobre donaciones es de 14.000 dólares al año. Sus contribuciones 529 se consideran regalos. También hay algo que se llama impuesto de salto generacional, cuyos detalles desconozco.
El mejor consejo dependerá de cómo se hayan establecido el testamento y los fideicomisos de su padre, y de las normas de su estado.
