Son la mayoría de las necesidades financieras de análisis creados iguales?

Question

En la actualidad estoy hablando con un representante de una empresa que, como parte del servicio que ofrecen hace un análisis de necesidades financieras (FNA). Una rápida búsqueda en línea para "análisis de necesidades financieras", se convierte en un número de compañías que ofrecen servicios similares.

La mayoría de estos servicios, lo que equivale aproximadamente? Si no, ¿qué tengo que mirar para determinar si una determinada FNA es una buena FNA?

Además, si la mayoría de los FNAs son iguales, hay "reglas de oro" más allá de la simple sentido común que me puede ayudar a sentirse seguro de que un particular FNA no está tratando de maximizar alguien provecho de mi perjuicio?

Answer 1

Se les está ofreciendo una oferta de paquete.

1. Vamos a hacer un análisis de necesidades financieras basadas en lo que la información que usted nos proporciona, por ejemplo, la corriente de ingresos y gastos, estimaciones aproximadas de los futuros ingresos y gastos, activos actuales, estimaciones aproximadas de los ingresos de jubilación deseada y la edad de la jubilación.

2. Vamos a recomendar las inversiones para usted para ayudarle a alcanzar sus metas financieras e incluso hacer por usted en nuestros favoritos de acciones, fondos mutuos y seguros políticas.

3. Estaremos encantados de gestionar todas sus inversiones por tan sólo un pequeño cuota anual para que usted pueda hacer las cosas que te interesan, en lugar de perdiendo tiempo en la lectura de los informes anuales de la compañía y encontrar buenas oportunidades de inversión.

Mucho de lo que usted se obtiene de 1. será similar a lo que usted se obtiene de la mayoría de las otras empresas, aunque no será menor de edad, tal vez incluso significativo, las diferencias en los detalles, en función del tendencias y perspectivas del asesor financiero. Por ejemplo, ¿qué tasa de inflación es asumido por los próximos n años de manera significativa afecta a los números. Todos los de 2. y las cuotas en las 3. se diferencian de empresa a empresa. Usted podría pedir a sólo 1. (para el que le pagar una cuota y, a continuación, se exhortó a firmar para arriba para los 2. y 3. incluso en este fecha tardía en cuyo caso la cuota se puede renunciar), e ir con una diferente de la empresa para 2. y 3., o pagar la cuota y acaba de hacer las inversiones de ti mismo, o te sólo podía aceptar todo el paquete ofrecido por la empresa a la que para lidiar con ellos. Su elección dependerá de lo bien que lo golpeó con la persona de contacto de la(s) con quien va a trabajar en estrecha colaboración.